【第67回】弊社アドバイザーの友人が海外積立年金を始められた事例です。【大阪府 会社員(保険会社) 20代後半 女性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

本日は弊社アドバイザーの友人が海外積立年金を始められた事例をご紹介します。
20代後半になり、結婚したりすると、そろそろ将来の貯蓄のことも考え出す頃ですかね。

※『海外積立年金入門書(マニュアル)』はこちら(無料)

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大阪府 会社員(保険会社) 20代後半 女性】

私も現在36歳で、一通り通ってきた道ですが、まず同棲で生活費をパートナーと折半することになり、食費などの生活費もある程度一緒になります。
結婚すると、これが家計として一緒になり、お小遣い制になったりします。
人生のどこかで離婚なんていうのは今時よくあるもので、私はそれ自体悪い事とも思いませんので、その時点で財産分与することになります。
とはいえ離婚を前提で結婚はしませんので(笑)、結婚した時点ではそのパートナーと一生やっていこうと、一緒に人生計画を立て、一緒に貯蓄をしていき、一緒に保険や資産運用を相談して考えるようになります。
(離婚をしようと思った時のお金の相談などもよく受けますが、本日は横に置いておきますw)

今回の方も、結婚をされて、FP(ファイナンシャルプランナー)から

1)ジブラルタ、アクサの年利5〜7%変額保険
2)新光REIT(ゼウス)を分配金目的で30万円

を勧められたそうです。

1)については、こちらの記事をご覧になっていただければわかりますが、コストが高くて良い運用先がないため、増えません。

※ジブラルタ生命の変額年金保険『リタイアメントインカム』についてはこちら
※アクサ生命の変額年金保険『ユニットリンク』についてはこちら

2)はそもそもこの年齢で毎月分配金型をもらってどうするのか?という話ですよね。
今現在、収入もあって、将来のための貯蓄をするために考えているのに、効率の悪くて、しかもタコ足分配(直近分配金75円中、69円がタコ足分配)している投信をするなんてナンセンスです。

※『新光US-REITオープン(ゼウス)』についてはこちら

ということで、この方もFPの信用性を疑いだします。

・そもそものクライアントの財産状況をヒアリングしない
・意図しているものと全然違うものを勧められる
・投資、保険どちらもそれほど詳しくない

これでは相談する意味がありませんよね。
セールスをされにわざわざ行くようなものです。
その点、手前味噌ですが、弊社アドバイザーはきちんとしていたということでしょう。

結果、この方は140%元本確保型年金プランを始められました。
期間は15年なので、早く(この方が40歳半ば)満期が来てしまいますが、140%を確実に確保できるという点もジブラルタやアクサ生命の変額年金保険と比べて、比較しやすく良かったのでしょう。
ジブラルタ生命『リタイアメント・インカム』30年でたったの123.4%にしかならないんですからね(笑)。

今回の方のように若い方ほど、インターネットやSNSを使って、曇りのない目で何が正しいかを見れることでしょう。
そして若い方ほど収入や貯蓄はないものですが、それでも時間という強い味方があります。
是非その時間を活用して、将来のための良い資産設計をしていきましょう。

関連記事

【第88回】以前140%元本確保型年金プランをされた方が、お子さんが生まれたのをキッカケに追加で変額年金プランを始められた事例です。【愛知県 管理栄養士 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は以前も本メルマガで事例紹介させてもらった方が、無事お子さんを

記事を読む

【第18回】70代で米ドル建ての固定金利3.25%を1200万円された事例です。【東京都 年金受給者 70代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は先日事例でご紹介した長野県開業医の方の叔母様が10万ドル(約

記事を読む

【第84回】ミシュラン2つ星シェフの法人、個人の保険相談事例です。【東京都 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は前回私のオフショア投資メルマガの方でご紹介したミシュラン2つ

記事を読む

【第69回】お子さんの児童手当を使って海外積立年金を始められた事例です。【東京都 主婦 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日はお子さんが生まれたばかりの主婦の方が、そのお子さんの児童手当

記事を読む

【第20回】独身時に入った生命保険を解約して、海外積立年金を始められた事例です。【愛知県 主婦 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は独身時代かけていた日本の生命保険を止めて、海外の積立年金を始

記事を読む

【第47回】古参の会員さんの証券分析事例です。【広島県 会社員 20代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は古参の会員さんの証券分析事例をご紹介します。 この方は当時新卒

記事を読む

【第6回】【海外積立年金】人生プラン変更に合わせて積立額の減額、積立STOP、一部引出ができます。

こんにちは。河合です。 さて本日は、保険という長期契約でも、海外積立年金であれば中途の変更

記事を読む

【第4回】【海外積立年金】日本円資産100%こそがリスク。 外貨(USD)資産を増やしましょう(分散投資)。

こんにちは。河合です。 本日は米ドル(USD)の話をします。 USDなど外貨は、

記事を読む

【第5回】【海外積立年金】ドルコスト平均法が投資において最もリスクを避けられる投資手法です。

こんにちは。河合です。 さて本日は「ドルコスト平均法」を解説します。 なんか難しそう・・

記事を読む

【第32回】学資保険を止め、年6%固定金利ファンドを始めた事例です。【岐阜県 会社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は日本の保険会社でしている学資保険を止め、先日私のオフショア投

記事を読む

  • 『海外積立年金』と『海外生命保険』の具体的な事例を紹介します。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
PAGE TOP ↑