【第69回】お子さんの児童手当を使って海外積立年金を始められた事例です。【東京都 主婦 30代前半 女性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

本日はお子さんが生まれたばかりの主婦の方が、そのお子さんの児童手当15,000円を使って海外積立年金を始められた事例をご紹介します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 主婦 30代前半 女性】

この方、お子さんが昨年末無事に生まれたそうです。
長くこうしたビジネスをしていると、結婚、出産、持ち家購入、退職・・・など、クライアントさんが人生のイベントを迎えるのに立ち会うことができます。
それぞれ幸せ感が伝わってきて、私も嬉しくなれるものですが、やはり子どもが生まれた時の幸せというのが一番幸せいっぱいというところでしょうか。
おめでとうございます。

さて、この方が今回考えられたのが、児童手当15,000円を使って、お子さんの将来のために資金を蓄えられるということ。
つまり学資準備の目的ですね。
私の周りの女性も男性も、子どもができたことを契機にまずは積立を始められます。

もうご存知だと思いますが、日本で増える保険商品がないため、積立をするなら海外ですることになります。
そして海外積立年金には2種類あります。

1)140%元本確保型年金プラン(最低積立額:月200ドル〜)
満期が15年と固定で、元本+40%(140%)が保証されています。
更に米国株インデックス(S&P500)が140%よりも上回っていればそちらをもらえます。

2)変額年金プラン(最低積立額:月100ドル〜)
200本のオフショアファンドから自由に選んで運用し、増やすことができます。

※『海外積立年金入門書(マニュアル)』はこちら(無料)

今回は積立額が15,000円と決まっていたので2)を期間15年で開始されました。

お子さんのための積立、ご自身の年金準備、毎年の収入からの余剰資金の有効的な運用など、この海外積立年金を始めるといいですね。
あとは・・・

どちらのタイプが好みなのか?
金額と年数をどうするのか?

を決めていただければ、スタートできます。
最後に、全て手続きを終えて、この方からメッセージをいただきましたのでご紹介したいと思います。

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今回の契約のよかった点としては、メールのみで申し込みが完了して、妊娠している身としては大変ありがたかったです。
しつこい勧誘もなく、必要なことだけやり取りできました。
資料をきちんと読んでいたら分かるような質問にも丁寧に答えていただき、どうもありがとうございました。
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プランのご相談など、いつでもお気軽にご連絡ください。

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