【第74回】現役保険代理店の方が海外積立年金を始められた事例です。【石川県 保険代理店経営者 50代後半 男性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

本日は現役保険代理店の経営をされていて、現在もたくさんクライアントさんを持っている方が海外積立年金を始められた事例をご紹介します。
保険のプロが選んだ基準と商品は何なのか?是非参考にしてみてください。

※『海外積立年金入門書(マニュアル)』はこちら(無料)

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【石川県 保険代理店経営者 50代後半 男性】

この方、保険業界で10年以上。
独立してご自身で保険代理店をされてから5年ほどたっています。

日本で保険営業をしている限り、クライアントさんにご紹介できるものは東京だろうと地方だろうと同じです。
そして元々日本にある保険しか提案できない上に、年々紹介できる保険商品が少なくなっていて、今やクライアントさんに

・将来の年金準備
・学資準備

として提案できる商品がないんだそうです。
つまり、

・死亡保障
・医療保険
・ガン保険

・損害保険

などはあっても、将来自分が受け取るために増やせるものがないんです。
ということで、ご自身がするのにも、クライアントさんへ勧めるのにもそういった商品が欲しいということで、私までご連絡いただけました。

ただ元々海外にそういったものがあるというのは知っていたそうなんです。
この海外保険業界ももう20年にもなるので、インターネットで検索をすれば色々出てきます。
それで香港の業者さんと会ったこともあるそうです。

ただそこで実際自分もだし、彼らと一緒に紹介を始めなかったのも・・・

・クライアントにとって何がいいというよりも、その商品の販売重視の考えだったから。
・ネットワーク(ネズミ講)を使って活動しているパートナーもいるようで、保険のプロとして彼らと一緒に仕事をしたくなかった。

という理由からでした。

そして今回弊社のパートナーとなり、ご自身で始められたのが、海外積立年金の中でも変額年金プランでした。
15年後に解約返戻率140%でも、日本の保険と比べたら十分に魅力的ではありますが、やはり日本の保険業界ではありえない、「もっと増える可能性」というのを、200本のオフショアファンドから選べる変額年金プランに抱いてもらえたのでしょう。

年齢ももうすぐ60歳ですが、月450ドル(約5万円) 25年というプランで始められました。
25年後といえば80歳を越えますが、この期間を選んだ理由が、

・ロイヤルティボーナスがもらえるから(途中期間経過毎にもらえるお祝金のようなもの。10年後から5年ごとにもらえる。)
・長期で複利運用ができる可能性を残すため
・15年経過後にはペナルティなしで全解約ができるため

です。
つまり、途中で止めることは簡単にできるので、最長の期間にしておいて、将来できるだけ増える可能性を残しておこうという選択をされました。
さすがプロです。

今はご自身で契約された後、クライアントさんにも同商品とオフショアファンド(一括運用の場合)などをご提案されて、ちょうど最近加入されたところです。
次回はそちらの事例もご紹介したいと思います。

関連記事

【第65回】退職金1000万円で変額年金プランと140%元本確保型年金プラン(海外積立年金)を始められた方の事例です。【埼玉県 会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は海外積立年金の事例です。 54歳で一度定年退職をされて、その退

記事を読む

【第88回】以前140%元本確保型年金プランをされた方が、お子さんが生まれたのをキッカケに追加で変額年金プランを始められた事例です。【愛知県 管理栄養士 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は以前も本メルマガで事例紹介させてもらった方が、無事お子さんを

記事を読む

【第19回】MRIインターナショナルに出資していた方が固い商品として選んだのが、海外積立年金でした。【東京都 パート社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は以前MRIインターナショナルという完全なる詐欺商品に投資をし

記事を読む

【第41回】FP(ファイナンシャルプランナー)から加入した保険(4種類)の証券分析の結果です。【兵庫県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は保険証券分析の事例をご紹介します。 この方は全部で4つの保険に加入

記事を読む

【第1回】 生命保険を2つの用途(貯蓄、死亡保障)に分けて考えましょう。

はじめまして、河合です。 この度は、私の『海外生命保険メルマガ』にご登録いただき、ありがとうご

記事を読む

【第52回】既契約者の紹介からの海外積立年金開始です。【神奈川県 会社役員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は以前本メルマガでもご紹介したクライアントからのご紹介で海外積立年

記事を読む

【第26回】海外積立年金を一部売却し、そのまま直接オフショア資産管理口座へ移管後、年8%の世界学生寮ファンドへ投資された事例です。【千葉県 歯科医 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は海外積立年金を一部引出し(売却)、そのままオフショア資産管理

記事を読む

【第37回】いくつか(I社、R社、C社)の海外積立年金を比較して一つに絞った理由。【福井県 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は何社か(I社、R社、C社)の海外積立年金から、我々が推奨している海

記事を読む

【第47回】古参の会員さんの証券分析事例です。【広島県 会社員 20代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は古参の会員さんの証券分析事例をご紹介します。 この方は当時新卒

記事を読む

【第24回】8%固定金利ファンドと140%元本確保型年金プランを始められた例です。【千葉県 歯科医 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はUSD 120,000(約1500万円)を年8%固定金利がつくオ

記事を読む

  • 『海外積立年金』と『海外生命保険』の具体的な事例を紹介します。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
PAGE TOP ↑