【第74回】現役保険代理店の方が海外積立年金を始められた事例です。【石川県 保険代理店経営者 50代後半 男性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

本日は現役保険代理店の経営をされていて、現在もたくさんクライアントさんを持っている方が海外積立年金を始められた事例をご紹介します。
保険のプロが選んだ基準と商品は何なのか?是非参考にしてみてください。

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くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【石川県 保険代理店経営者 50代後半 男性】

この方、保険業界で10年以上。
独立してご自身で保険代理店をされてから5年ほどたっています。

日本で保険営業をしている限り、クライアントさんにご紹介できるものは東京だろうと地方だろうと同じです。
そして元々日本にある保険しか提案できない上に、年々紹介できる保険商品が少なくなっていて、今やクライアントさんに

・将来の年金準備
・学資準備

として提案できる商品がないんだそうです。
つまり、

・死亡保障
・医療保険
・ガン保険

・損害保険

などはあっても、将来自分が受け取るために増やせるものがないんです。
ということで、ご自身がするのにも、クライアントさんへ勧めるのにもそういった商品が欲しいということで、私までご連絡いただけました。

ただ元々海外にそういったものがあるというのは知っていたそうなんです。
この海外保険業界ももう20年にもなるので、インターネットで検索をすれば色々出てきます。
それで香港の業者さんと会ったこともあるそうです。

ただそこで実際自分もだし、彼らと一緒に紹介を始めなかったのも・・・

・クライアントにとって何がいいというよりも、その商品の販売重視の考えだったから。
・ネットワーク(ネズミ講)を使って活動しているパートナーもいるようで、保険のプロとして彼らと一緒に仕事をしたくなかった。

という理由からでした。

そして今回弊社のパートナーとなり、ご自身で始められたのが、海外積立年金の中でも変額年金プランでした。
15年後に解約返戻率140%でも、日本の保険と比べたら十分に魅力的ではありますが、やはり日本の保険業界ではありえない、「もっと増える可能性」というのを、200本のオフショアファンドから選べる変額年金プランに抱いてもらえたのでしょう。

年齢ももうすぐ60歳ですが、月450ドル(約5万円) 25年というプランで始められました。
25年後といえば80歳を越えますが、この期間を選んだ理由が、

・ロイヤルティボーナスがもらえるから(途中期間経過毎にもらえるお祝金のようなもの。10年後から5年ごとにもらえる。)
・長期で複利運用ができる可能性を残すため
・15年経過後にはペナルティなしで全解約ができるため

です。
つまり、途中で止めることは簡単にできるので、最長の期間にしておいて、将来できるだけ増える可能性を残しておこうという選択をされました。
さすがプロです。

今はご自身で契約された後、クライアントさんにも同商品とオフショアファンド(一括運用の場合)などをご提案されて、ちょうど最近加入されたところです。
次回はそちらの事例もご紹介したいと思います。

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