【第85回】以前事例でご紹介した方が、1500万円の保険解約金を使って追加でオフショア投資をされた事例です。【東京都 会社員 50代前半 男性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

本日は以前この海外生命メルマガでご紹介した方が、再度保険の解約金を使ってオフショア投資を追加された事例をご紹介します。
既に保険証券分析も済んでいて、弊社保険アドバイザーが面前でご提案も何度かして、見直しすることも決まっていたのですが、あとは保険の解約金がいつ出てくるか?ということだけだったので、今回のオフショア資産管理口座の投資先規制に間に合って良かったです。

※オフショア資産管理口座の投資先規制についてはこちら

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 会社員 50代前半 男性】

この方、以前ご紹介したように、既に海外積立年金と3つのオフショアファンドオフショア資産管理口座経由でされていました。
そこから追加で1500万円を以下4つのオフショアファンドへ投資されました。

英国債券ヘッジファンド:USD25,000(約300万円)
豪州不動産ローンファンド:AUD 25,000(約200万円)
英国学生寮ファンド:USD20,000(約230万円)
アフリカマイクロファイナンスファンド:USD20,000(約230万円)
海外仕組債:USD45,000(約500万円)

元々あった3つのファンドと一緒にポートフォリオを組んだ結果がこちらでした。

実はもう一つ年率平均リターンが全部二桁のものだけで投資するポートフォリオも用意していたのですが、この方はこちらのように、

・投資先を更に分散
・リターンが一桁台でもリスクが更に低くなる
・そもそも7%のリターンがあれば十分満足
・海外仕組債の固定金利(年8.6%)でオフショア資産管理口座の口座管理料を自動的に用意する

という理由から、こちらのポートフォリオを選択されました。
そして・・・

「今回とは別に、社会的に必要とされていて、景気の影響を受けず、7-8%/年ぐらいのリターンの投資の機会が他にもありましたら情報よろしくお願いします。なお、慌てずに考えていきたいと思いますので(長期投資)。」

というご希望でしたので、今回ご投資された「英国学生寮ファンド」「アフリカマイクロファイナンス」への追加投資もいいですし、また他に良いものがあったらご提案しようと思っています。

皆さんも保険の満期金、見直し後に出てきた解約返戻金などを使って投資をする際には、このようにポートフォリオ提案をさせていただきますので、遠慮なく私か弊社保険アドバイザーまでご連絡ください。

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