【第88回】以前140%元本確保型年金プランをされた方が、お子さんが生まれたのをキッカケに追加で変額年金プランを始められた事例です。【愛知県 管理栄養士 30代後半 女性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

本日は以前も本メルマガで事例紹介させてもらった方が、無事お子さんを出産され、それをキッカケに・・・

・共同名義に追加
・新たなプランを追加

をご相談いただき開始された事例をご紹介します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【愛知県 管理栄養士 30代後半 女性】

お子さんができるとまず親として考えるのが「学資準備」ですよね。
子どもが大きくなったら必ずいるのが教育資金。
これは避けては通れないというよりも、お金がないから教育の選択肢がなくなるというのをないようにしてあげたいという親心でしょう。

※事例バックナンバーはこちら

そして今回もお子さんが生まれたため、

1)お子さんを共同名義に追加できるか?
2)新たにもう一プラン追加したい。

ということでご連絡いただきました。

1)海外では全てのプラン、ファンドにおいて共同名義という制度があり、書類を一つ提出しておくだけで、その方と共同で持っているということにしておくことができます。

このメリットが・・・

・片方の方に何かあった時(死去)に、そのまま継続運用もできれば、解約して現金化することもすぐにできる。
・どちらの方のクレジットカードからも支払い(積立)ができる。

ですが、デメリットとしては・・・

・全ての手続に2人のサインが必要になる。
(とはいえ、カード変更や住所変更などは全てオンラインで可能。)

でしょうか。
ただどちらにせよ名義人になるには成人していないといけませんので、まだ赤ちゃんであるお子さんは今回共同名義に入ることはできません。
できることといえば、受益者(Beneficiary)として登録することでしょうか(万が一の時にその子に資産がいく)。

次に2)。
前回と同じ140%元本確保型年金プラン(もしくは160%元本確保型)をされるのも良かったのですが、今回は違うプランを、ということでもっと積極運用できる変額年金プランを選択されました。

変額年金プラン:300ドル × 25年(ボーナス金利:2%)

※それぞれのプランについてはこちらを参照

学資準備としても年金準備としても使える海外積立年金
皆さんにとってもどちらも準備が必要だと思いますが、どちらの方が良いか?はいつでも私河合か弊社アドバイザーまで遠慮なくご相談ください。

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