【第108回】Hansard（ハンサード）、RL360（ロイヤルロンドン）契約者からの140%元本確保型年金プラン契約事例です。【埼玉県 会社役員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。

本日も海外積立年金の契約事例です。
この方、既にHansard（ハンサード）社とRL360（ロイヤル・ロンドン）社の海外積立年金をされていましたが、今回それに追加して140%元本確保型年金プランも開始されました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【埼玉県 会社役員 40代後半 男性】

まずはこの方が投資ヒアリングシートと保険ヒアリングシートにご記入いただいた内容を見てもらいましょう。
以下要約です。

＜現在の保有中の投資・保険商品＞
Hansard：200万円
RL360：100万円
投資信託 ： 200万円
メットライフ生命：円建保険金額保障特約付新終身保険（米ドル建）
ソニー生命：変額保険（終身型）65歳払済A
メットライフ生命：終身保険
メットライフ生命：新がん保険（２０００）A型 タイプR
メットライフ生命：平準定期保険
メットライフ生命：生活習慣病１型

＜希望する保障優先順位＞
1）死亡保障
2）医療保障
3）三大疾病（がん・心筋梗塞・脳卒中）
4）介護
5）就業不能
6）老後資金

＜保険料として支払可能な金額＞
10万円／月（120万円／年）

＜その他＞
お金の不安を感じなくてもよい状況を作れるといいと思います。

ということでした。
ご希望と現在加入中の保険、投資内容から今後できることが見えてきますね。

この方の場合、既に保障部分は十分されていたので、今もある月10万円の余剰資金は６）将来の老後資金を準備しようということになりました。

既にされている海外積立年金（Hansard、RL360）もそのための商品ですが、それに追加でしようとなると、違う種類のものにした方が、

・リスク分散
・保証金利の分散
・満期の分散

になりますよね。
ということで、

140%元本確保型年金プラン：350ドル（月） × 15年

をされることになりました。

皆さんもご自身で、

・どのプランを
・いくら
・何年できるか

決められれば一番いいですが、なかなか一人で決めることは難しいですよね。
まずはヒアリングシートや電話無料相談を使って、徐々に的を絞っていくようにしましょう。

無料電話相談はこちら：050-5218-9611