【第363回】海外積立投資の弊社推奨ポートフォリオを変更します（2021.1）。

明けましておめでとうございます。河合です。

昨年はコロナで経済は大きく悪化しましたが、日銀の量的緩和と政府の財政支出で、株式相場としてはプチバブルとなりましたね。
実利が出ている米ハイテク株などはコロナで上げ材料となった上に、更にボーナスがもらえた形となってます。

これに伴い、海外積立投資（変額プラン）の弊社推奨ポートフォリオもとても良い成果をあげることができました。

直近1年のリターンが32.41%と従来の目標を大きく上回るパフォーマンスをあげられました。
個別の銘柄を見ていくと40%、60%を超えるリターンをあげたハイテク株関連、米国株、ロボティクス。
中国、新興国、金も25%を超えるリターンで優秀でしたね。
対して物足りなたかったところが、不動産、水関連です。

来年も2020年と同じような相場環境が続くことを想定し、

・パフォーマンスの低い銘柄を削除
・更に良いパフォーマンスをあげたファンドを採用

した上で、今年はこちらのポートフォリオを推奨することにしました。

直近1年間のリターン：52.45%
過去5年の年平均リターン：21.55%

となります。
なお昨年上昇し過ぎたプチバブルが短期的に崩壊することも考えられますが、あくまでその場合は短期的な大きな下げだと想定し、日本株、旧産業の株など長期的には上昇しない銘柄は外してあるため、上記銘柄に継続的にドルコスト平均法を用いて積立を継続されることをお勧めします。
今年も変動幅の大きな年になりますが、焦らず長期投資を心がけてください。

皆9さんも

・他社で積立開始したけれど、成績が良くない
・自分で投資先選んでみたけれど、やっぱりうまくいかなかった
・現在積立していて、弊社推奨ポートフォリオに変更したい

という時は、お気軽にこちらからご連絡ください。
（お問合せ内容に「海外積立投資ポートフォリオ希望」とご入力ください。）

それでは本年も良い年となるよう、お身体にご自愛いただいた上で、実りある1年としましょう。
本年も弊社K2と弊社メンバーをどうぞよろしくお願いします。