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【第766回】海外積立(ITA、RL360、FPI)の2025年の成績と2026年の新ポートフォリオです。

こんにちは。河合です。

 

明けましておめでとうございます。

昨年(2025年)はSP500、M7(元本確保型ファンド)海外積立(変額、元本確保型プラン)共に、大きく利益確定ができた年となりましたね。
また利下げ前最後の年ということで、金利商品や年金保険を始めるのにも良い年でした。
更にビットコインETF(IBIT)が解禁になったことで、海外投資をされている方の特権として仕込んでもらうことができました。

相場においてはインフレヘッジであるゴールドと鉱山、資源株が急上昇。
更に新興国の中でもラテン、韓国が大きく上昇し、逆にインドが横ばいでした。
対して、欧州、中国、日本小型が再度注目され上昇。
本命だった米国株、世界株は負けてはいないが、主役でもなく終了。
最も負けたのは暗号資産(ビットコイン)、テーマ投資(木材、ブランド、ESGなど)相場でした(バイオのみ大幅上昇)。

昨年の最も特徴的なテーマはトランプ関税ですが、結局関税強化による貿易戦争をしたかったわけではなく、国家(米国)が主導して米国経済を良くするんだという意識を世界中に知らしめることが目的でした。
結果、米国がなくても強さを示すことができる中国、韓国、欧州、ラテンが買われ、逆に米国寄りのインドのような国は米国同様の株価の動きとなりました。

暗号資産に強気なトランプ政権下で注目されていたビットコインですが、年半ばまで過去最高値を更新していたのですが、年末に向けて大きく反落。
年明けのタイミングがちょうど底にあるような状態で終わったため、昨年初めから見ると横ばいになっていますが、すぐにまた最高値を更新する展開になっていくことでしょう。

海外積立各社の弊社推奨ポートフォリオ(2025)の結果がこちら。

 

<ITA>

年間リターン:+19.84%

<RL360>

年間リターン:+24.35%

<FPI>

年間リターン:20.00%

 

ということで、いずれも悪くはない結果となりました。
こちらが今年(2026年)の弊社推奨ポートフォリオです。

 

<ITA>

<RL360>

<FPI>

 

黄色く塗ってあるファンドが昨年から引き継いでいるファンドです。

2026年のテーマはAI。
大型IPOも控え、それに伴い、AI産業が一気に拡大します。
クラウド、ソフトウェア(appなど)銘柄はもちろんですが、AIにはデータセンター、半導体が不可欠なため、半導体、素材(金、資源)、電力銘柄も共に上昇していくことが予想されるため、引き続き米国株、成長株、ハイテク株、を中心に投資をしていきます。
またビットコインETF(IBIT)に加え、昨年6月から投資できることになったイーサリアムETF(ETHA)へも投資を配分します(ITAのみ)。

ITA、RL360、FPI、いずれも弊社で5年以上積立をしていたら、既に利益確定をできる水準にあると思います。
その場合・・・

1)積立の利益確定
2)元本確保型ファンドへの投資(ラチェット運用)

ITA社は日本に戻す必要なく、直接オフショア資産管理口座へ引き出して投資可)

をすることで、

・増えた今の資産を元本として保証してもらえる
・積立内よりも更に良い投資先(Magnificent7、ヘッジファンド)へ投資ができる
・参加率(105~220%)がつく

ことができます。
個別にご連絡いただければ、現在の引き出し(利益確定)可能額をお調べして、具体的な手続きのご案内をさせていただきます。
他社で積立されている場合は、まずはアドバイザー変更(IFA移管)を行い(無料)、同様にご案内させていただきます。
まずはこちらのメールに返信か直接相談(無料)LINE(無料)にてお気軽にご連絡ください。

 

※積立は「始まり」であって、決してゴールではない(K2 College)

※ラチェット運用が示す「元本確保型×インデックス投資」の最適解(K2 College)

※元本保証付き × S&P500投資の本質 ― 「満期」ではなく“途中の利益確定”こそ最大の武器である(K2 College)

 

それでは本年もどうぞ良い年をお過ごしください。

※積立は「始まり」であって、決してゴールではない(K2 College)

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