【第765回】一括投資も積立も年金保険も全て海外でしています。【埼玉県 会社員 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。

本日は年末までの期間限定で募集している新海外個人年金の契約事例です。
この方、この7年で、投資、保険両面でたくさん海外で契約されているので、それも参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【埼玉県 会社員 40代後半 女性】

今回、事例を書くうえで、改めてこの方のこれまでの契約を見直してみると・・・

海外積立（変額プラン）
海外積立（元本確保型プラン）

オフショアファンド
オルタナティブ
元本確保型ファンド

海外固定金利商品
新海外固定金利商品

海外個人年金
新海外個人年金

と契約しており、そして今回の・・・

新海外個人年金：USD 50,000（約800万円）　※全期前納

の契約です。

アドバイザーをしていると、よく聞かれるのが・・・

「一括と積立、どちらをした方がいいですか？」
「ファンドと固定金利商品、年金保険、どれがお勧めですか？」

ですが、どれが最も優れているということもないし、どれが絶対良いということもないんです。

・現在の資産状況（収入、金融資産）
・資産ごとの投資可能年数
・資産ごとのリスク許容度

で決まってくるのですが、最も正しい答えは、

「どれもした方がいい」

なんです。
けれど、皆さん

・資産が限られる
・優先順位がある
・好き嫌いがある
・リテラシー（理解）が追いつかない

ため、それに合わせてどれから始めようか？という選択となります。
皆さんもどれから手をつけたらいいかわからない時は、いつでもお気軽に直接相談（無料）かLINE（無料）からご相談ください。

【第762回】【千葉県 パート 50代前半 女性】 IBITと新海外個人年金を迷い選んだものとは？