【第518回】ジブラルタ生命リタイアメントインカムを解約して、海外固定金利商品か新海外個人年金どちらを選ぶか？【静岡県 会社員 61歳 男性】

本日も弊社パートナーからの事例提供で、ジブラルタ生命リタイアメントインカムを解約した方の事例です。
最近この保険解約事例が直でもパートナー経由でも多いですね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【静岡県 会社員 61歳 男性】

解約したジブラルタ生命リタイアメントインカムの解約返戻金の運用先として新海外個人年金を提案をしていましたが、クライアントさんの勤務先の定年退職制度が変わっため、全額新海外個人年金に預け替えするのは少し不安だという事で、半分を海外固定金利商品に入れて5年後の楽しみにしたいという事になりました。

海外固定金利商品（5年）：USD 10,000

まとまった資金を投資ではなく保険で運用しようと考えると今だと二つの選択肢が主にあります。

新海外個人年金
海外固定金利商品

新海外個人年金の損益分岐点は5年目。
つまり5年程度の運用期間で考えてるなら、海外固定金利商品（5年）で年3%を5回取った方がいいということになります。
皆さんが期間に対してどのような認識を持つか？がポイントとなります。

いずれにせよジブラルタのような日本の保険にしておくよりは増えることは間違いないので、できるだけ早く見直しましょう。