【第452回】子供が生まれたので、海外積立増額して月600ドルにしました。【岡山県 製造業マネージャー 30代前半 男性】

本日は保険会社（一社専属）出身の弊社パートナーからの事例提供で、海外積立増額の事例です。
元々、月450ドルしていたのを600ドルにしたのがポイントです。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています

【岡山県 製造業マネージャー 30代前半 男性】

まずは元々契約されていたのがこちら。

海外積立（変額プラン）：USD 450/月 × 25年  

これは貯蓄のつもりで始めていたのですが、もうすぐお子さんが生まれるため、学資準備もしたいとのことでした。
学資準備にはやはり元本確保型プランですよね。

海外積立（元本確保型プラン）：USD 200/月 × 15年

変額プランも2年経過し、順調にリターンでているので、150ドル追加してボーナス金利を1段階上げ、合計600ドルにされました。

海外積立（変額プラン）：USD 150/月 × 25年

変額プランのボーナス金利はこのように上がっていきますので、既に積立開始していても、増額を検討してください（増額したその月から新しいレートが適用になります）。

特にこの方のようにリターンが出ていると、国内の401k、NISA、iDeCoと比較しても良いなって思ってもらえると思います。
こちらが現在の弊社K2推奨ポートフォリオ。

来月（2022.1）にはまた次の弊社推奨ポートフォリオをアドバイザー契約者にはお送りするので、皆さんもアドバイザー契約がまだであれば、このタイミングで現在のご自身の運用状況と比較の上、ご検討ください。
また他社で始めてしまっている・・・

ITA（Investors Trust）
RL360（ロイヤルロンドン）
FPI（Friends Provident）

のアドバイザー変更も受けています。
ただ不運にも・・・

Hansard

を契約してしまった方は、手数料も高いし運用先も悪いので、現在の積立はSTOPして新たに別の海外積立を始めてください（個別のアドバイスが必要であれば、お気軽にご連絡ください）。