【第429回】国内保険の満期乗り換えは全て海外商品です。【京都府 公務員 50代前半 男性】

本日は京都で活躍されている弊社パートナー（保険代理店経営者）からの事例提供です。
ご自身も海外居住したいなって言ってるくらい、今は海外商品大好きです。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【京都府 公務員 50代前半 男性】

今回のクライアントさんは、元々老後資金の準備ということで、海外積立年金を始められていました。

海外積立年金（変額プラン）：USD 100/月 × 25年

そこから、10数年前から入っていたメットライフの保険が満期になり、変額に投資されていたものは、また変額へ投資しようとうことでオフショア資産管理口座へ投資を決定。

英国介護不動産ファンド：USD 10,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 10,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド：USD 10,000

固定金利のものも満期になり、本人は全額オフショア資産管理口座へ投資されたかったのですが、奥様がリスク分散したいとの意向で、国内の物よりも金利的にも手数料的にも良い固定金利商品に決定。

固定金利商品（年3.6%、10年）：USD 15,000

少しはみ出たものは、オフショア資産管理口座へ追加投資をすることになりました。
半年間のご自身のオフショア資産管理口座の増え方を見て、やはりオフショア資産管理口座に、と決めたそうです。

英国介護不動産ファンド：USD 10,000

こちら固定金利商品の金利のおさらいです。

3年：1.75%
5年：2.25%
7年：3%
10年：3.6%

ちょうど昨日、11/1から商品改訂で利下げが行われることになりました。
つまりこの高い金利で運用するには10/31までの手続きが必要です。
金利のついていない資金、保険の満期金などあったら、急ぎ手続きしてくださいね。

【第428回】【開始期限：〜10/31】
金利が下がる前に固定金利商品を始めよう（3年: 1.75%→1.5%、5年: 2.25%→2.0%、7年: 3%→2.75%、10年: 3.6%→3.5%）。