【第281回】元本確保型ファンド（S&P）を途中売却して固定金利商品（年3%）にした理由とは？【茨城県 年金生活者 70代後半 女性】

本日はS&Pで運用する元本確保型ファンドを満期前に途中売却して、もっと安定したリターンの固定金利商品（年3%）にされた事例です。
絶好調のS&P Indexを売却したポイントは何だったのでしょうか？

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【茨城県 年金生活者 70代後半 女性】

まずはS&P Indexの最近の値動きを見てみましょう。

5年で1.64倍になっています。
はい、過去最高値更新です。
毎日のようにこのニュース出てますよね。
トランプ政権バイザイ！

この方が元本確保型ファンド（S&P）に投資されたのが2018年7月。

※その時の事例がこちら

まだそんな経ってないんですけど、7年満期で満期を待つよりももう売却をしたいと連絡をもらいました。
期間が短いのもあり、解約手数料が高くつくので、結果的に・・・

USD 90,000 → USD91,210（101.3%）

にしかなっていませんでしたが、それでも売却を決断。
そしてその分を・・・

固定金利商品（年3%、5年満期）：USD 90,000

にされました。
今回のポイントは

・満期時にS&Pが下がってしまってたら、元本100%でしか返ってこない
・価格が変動していて、売りタイミングを気にしていないといけないことが苦痛
・残りちょうど5年と考えたら、年3%が5年で15%。それでも悪くないリターンだな、という結論

でした。
この辺りの感覚は人それぞれ異なりますし、実際に運用を始めたからこそこうした結論にもなったというのもありますよね。

皆さんは変動する投資商品でたくさん増やしたいですか？
元本は保証された上で、確実に毎年金利が付くほうがいいですか？

こちら弊社担当野村の動画解説です↓↓↓↓↓