【第313回】 財コンサルティング、PWM日本証券、プルデンシャル、アクサ、三菱UFJ銀行確定拠出年金（個人型）から海外積立年金3契約です。【大阪府 サービス業社員 40代前半 女性】

本日は国内の投資＆保険相談からの海外積立年金約定事例です。
投資と保険両面で、独立的なアドバイスするアドバイザーがそうそういないので、こういった事例が沢山出てきますね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大阪府 サービス業社員 40代前半 女性】

こちらが現在の契約状況。

財コンサルティング→PWM日本証券
三菱UFJ銀行：確定拠出年金（法人型→個人型）
プルデンシャル生命：積立利率変動終身保険60歳→払済
プルデンシャル生命：米国ドル建て年金支払型特殊養老保険
プルデンシャル生命：家族収入保険（高度障害療養加算型）65歳満了（ご主人）
プルデンシャル生命：解約返戻金抑制型入院保険（一時金給付I型）日額5％型（ご主人）
アクサ生命：ユニットリンク（子供分）

これをZoom面談で個別相談。

財コンサルティング→PWM日本証券はいわゆる日本のIFAで手数料ありきのもので全く増えていない。
残りの保険は外貨建て終身でしたが、それぞれ海外積立年金、海外終身保険と比較説明したら、すぐにこれにいくらと決まりました。

海外積立年金（変額プラン）：USD300/月 × 25年
海外積立年金（変額プラン）：USD200/月 × 10年
海外積立年金（変額プラン）：USD200/月 × 15年

この方に限りませんが、日本で投資をしても保険に加入しても、手数料ビジネスすぎてウンザリしている方多いです。
ビジネスなので手数料かかるのはしょうがないとしても、その先の商品も良くない。。
同じくそれを平気で提案してくる証券会社にも保険代理店にも期待していない、という感じですね。

もちろん何も考えないでただ反応して続けている方もいますが、そういった人達も始めて1年もたたないうちに気づき出します。
だって全然増えないんですからｗ

皆さんも同じような状況だったらこちらから遠慮なくお気軽にご相談ください（無料）。