【第650回】既に新海外個人年金をしている方が、追加3契約です。【愛知県 医師 40代前半 夫婦】

こんにちは。河合です。

本日はFPの弊社パートナーからの事例提供で、新海外個人年金の既契約者が、追加で3つの契約をした事例です。
日本の保険よりも利回りが良いため、増えるのは当然ですが、いくつかの契約に分けたポイントを参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【愛知県 医師 40代前半 夫婦】

まずはこちら以前からの契約。

被保険者：奥様
新海外個人年金：USD 25,000（全期前納）

今回、こちら2つの新海外個人年金を追加契約されました。

被保険者：息子
新海外個人年金：USD 15,000（全期前納）

被保険者：娘
新海外個人年金：USD 20,000（全期前納）

被保険者から想像できるように、それぞれのお子さんのための資金です。
資金は元々出産祝い等をタンス預金でずっと置いておいたそうで、将来二人が結婚する時等に渡してあげたい（10年以上先）とのことです。

そしてもう一つの追加契約がインデックス型海外終身保険。‌

保険の見直しをするうちに、ご主人の死亡保障が収入に対して少ない事をご案内したところ、インデックス型海外終身保険の契約となりました。
円安も進みそうなので、15年払い続けるより、早く払い終わりたいとのお考えだったため、インデックス型海外終身保険を5年払いでの契約となりました。

被保険者：ご主人
インデックス型海外終身保険：USD 5,702/年 ✕ 5年

これで目的別に日本の保険をするよりも増やしておくことができますね。

また円安進む中、円資産を持っておくことがリスクです（実質目減り）。
将来の年金準備、いざという時の死亡保障は必ずドル建てにしておきましょう。