【第552回】プルデンシャル生命終身保険と変額保険からインデックス型海外個人年金への乗り換え事例です。【東京都消防士 20代後半男性】

公開日： 2023/03/13 : 最終更新日：2023/11/14 通常メルマガ（事例など）インデックス型海外終身保険, プルデンシャル

こんにちは。河合です。

本日は弊社メンバーの元同僚（保険会社）の職場訪問先の方の事例です。
保険代理店の方もプルデンシャル契約者も参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都消防士 20代後半男性】

その方、プルデンシャル生命でこちら2件に加入されていました。

プルデンシャル生命米国ドル建て終身保険
死亡保障：USD160,000
保険料：USD6,620/年 × 10年

プルデンシャル生命変額保険
死亡保障：10,000,000円
保険料：30,970円/月 × 15年

元同僚（保険会社）にプルデンシャルに保険料払い過ぎの人がいると言われ証券を見せてもらい、その方へ・・・

「プルデンシャルは国内だとトップクラスの返戻率だけど、海外に目を向ければもっと効率よく安い保険料で資産形成できるけど、話聞いてみますか？」

と伝えてもらったところ、ぜひ話を聞いてみたいとなり、面談となりました。

インデックス型海外終身保険のイラストレーションを見せて、現在の支払保険料と比べてもらったところ、すぐに契約したいとのことになり、プルデンシャル2件を解約して・・・

インデックス型海外終身保険：USD 1,428/年 × 15年
（死亡保障：USD 150,000）

を契約することになりました。
ちなみに元同僚（保険会社）もインデックス型海外終身保険のイラストレーションを見て、これ本当ですか？と驚いていました（笑）

「保障の方は〇〇さん（元同僚）の方と相談してね」と伝え、国内の保険にも加入したそうです。

死亡保障（定期保険）＋就業不能＋医療保険＋がん保険：12,000円/月（掛け捨て）

「インデックス型海外終身保険+国内の保険（保障）」にしたことで、今までの保険料（プルデンシャル）より随分支払いが楽になったとクライアントさんは喜んでいるそうです。
後日、さっそくお友達を紹介してくれました。
現在、そのお友達にも提案中です。

最後にこちら弊社メンバーのコメントです。

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今回、クライアントさんも元同僚（保険会社）も私もみんな良い結果になったと思うので、いい提案ができれば連鎖で紹介が生まれるんだと実感しました。
元同僚（保険会社）もまたお客様を紹介しますのでよろしくお願いしますとのことでしたが、タイミングを見てパートナー登録をお話してみようと思います。
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クライアント、海外の契約、国内の契約、紹介、パートナーとこうしてうまく歯車が噛み合ってうまく増えていきます。
そのベースにあるのはやはり圧倒的に良い商品の数字があるからですね。