【第551回】これから円安になることを見越して、3つの海外保険を全て全期前納で契約しました。【福井県 会社員 30代 夫婦】

本日は「お金のセミナー」をされている元証券、元銀行の弊社パートナー（現FP）からの事例提供です。
円安一服している今だからこその契約事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【福井県 会社員 30代 夫婦】

オンラインで開催した「お金のセミナー」参加者から個人相談をしたいと連絡がありました。
たまたま車で30分程の距離に住んでいるということがわかり、直接お会いして面談することに。

オリックス生命ドル建保険に加入していましたが、新海外個人年金をご紹介したところ、即やりたいですとのこと。
その後、家族会議を開くことになりました。

元々、お互いの資産状況など把握されていませんでしたが、ご主人に・・・

「15年ぐらい使わなくて良いお金どれぐらいある？信頼できる人から香港の保険を紹介してもらったから。」

と聞くと、〇〇万円ぐらいかなーとのこと。
手元の資金や、オリックスの解約金など、諸々計算して、最終的に3つの海外保険に加入されました。

＜奥様＞
新海外個人年金：USD 70,000

＜ご主人＞
新海外個人年金：USD 70,000
海外終身保険：USD 20,000　※全期前納

ご主人の死亡保障も少し欲しいとのことだったので、インデックス型海外終身保険（15年払い）もご案内しましたが、円安が進む前に一括での支払いを希望されたため、海外終身保険の契約に。

こちら弊社パートナーからのコメントです。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
いろいろなご夫婦がおられますが、ご主人が奥様を信頼しており、驚くほど質問など無くスムーズに契約に。商品説明などはほとんど奥様のみ。契約者記入の際に、お子さん2人と一緒に私の家まで来て下さり、「良いもの紹介してくださってありがとうございます、よろしくお願いします。」といった感じでした。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

安い保険料で老後資金と保障を準備でき、クライアントにも感謝され、皆が良かったですよね。

また今の円安時に全期前納で全てドルにしてしまうの、とても良い提案だと思います。
皆さんも月払いだけでなく、まとまった資産の運用も考えてくださいね。