【第643回】FP無料相談会でNISAと保険(アクサ生命ユニットリンク)を勧められたけど、どうですか?【石川県 ダンス講師 30代後半 女性】
公開日:
:
最終更新日:2024/12/28
通常メルマガ(事例など) FP, NISA, アクサ生命ユニットリンク, 新海外個人年金, 海外積立(元本確保型プラン), 海外積立(変額プラン)
こんにちは。河合です。
本日は弊社パートナーからの事例提供で、FP(ファイナンシャルプランナー)からNISAと保険を勧められた事例をご紹介します。
色んなところで無料相談会やってるFP、保険屋ですが、本当に相談してもいいものでしょうか?
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています
【石川県 ダンス講師 30代後半 女性】
マーケティングには顧客一人当たり取得単価というものがあります。
その一人のお客さんを見つけるのに、いくらマーケティング費(広告宣伝費)としてかかったか?という概念ですね。
保険だと保険営業マンの評価をするために、謝礼ありで覆面で営業受けてください、というのもあるし、ハワイのタイムシェアであれば、5000円の商品券あげるから、1時間話聞いてください、って堂々と言ってきます(笑)。
今回のケースではそれがFP無料相談会でした。
無料相談に行ったら、お茶とケーキが出てくる・・・って随分安上がりですが(笑)、それに参加したらNISAとアクサ生命ユニットリンクを勧められたそうです。
タダより高いものはないって気づいて、引き返したところでの相談でした。
・老後のための積立、月々2万円〜を始めたい。
・とあるFPの無料相談会に出て、NISAや保険(アクサのユニットリンク)を勧められたけど、どうなのか?
・2年前契約した、香港の新海外個人年金の現状を知りたい。
とのこと。
まず、新海外個人年金の現状として、その保険会社のFulfillment Ratios(達成率)についてHPを開いてご案内。
まだ2年ほどしか経過していないので、早い解約は損でとにかく長期で持つことの重要性を再確認され、カスタマーeサービスの見方も解説。
次に保険(アクサ生命ユニットリンク)について、商品の内容を再度説明。
ご本人も特に万が一の保障は必要無いと考えており、保険で余分なコストを取られるより運用する方が向いているとご理解(K2 Collegeを参考)。
では新NISAか海外積立が良いのか?ということだったので・・・
海外積立(元本確保型プラン):200ドル/月 × 15年(最低投資額)
海外積立(変額プラン):150ドル/月 × 25年
を提案しました。
最初からあまり日本を信用していないようで、そもそもNISAには懐疑的だったため、海外積立の商品性を案内したところ絶対やりたいとすぐやる気に。
元本確保型プランの15年後に140%元本保証に強い魅力は感じたものの、今後の為替を考えると無理のない金額でされたいという思いがあり、変額プランの契約となりました。
変額プランの場合、とにかく15年は積立を継続して、その後はその時の状況(働いているのか、収入はどれくらいか)によって積立を止めても継続しても良いという点が気に入ったようです。
今、NISAの相談多いです。
アクサ生命ユニットリンクとか論外ですが、やはり海外と比べると、海外の方がいいってなりますよね。
NISAのご相談、いつでもお待ちしています。
LINEからもお気軽にご連絡ください(無料)。
関連記事
-
-
【第315回】 メットライフ生命ドル建て終身、メディケア生命医療保険&収入保障保険を見直して海外終身保険を契約しました。【東京都 ソムリエ&シェフ 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日も国内の保険を見直して海外終身保険に加
-
-
【第296回】3人目の子供の出産を契機に学資&老後資金準備をしたいと思い個別面談しました。【福岡県 会社員 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は福岡で個別面談をした事例をご紹介した
-
-
【第658回】教育資金準備、老後資金準備どちらでも柔軟に使える新海外個人年金を3本契約しました。【東京都 経営者 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は既に海外積立(変額プラン)をされている方の追加契約事例です。
-
-
【第411回】他社からアドバイザー変更して追加で積立契約されました。【静岡県 会社役員 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は他社で海外積立年金(変額プラン)をさ
-
-
【第40回】パート勤めの女性が自分が自分のためにできることをしておこうと始めた140%元本確保型年金プランの事例です。【岐阜県 パート勤め 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日はパート勤めの方の海外積立年金事例をご紹介します。 金額も始めら
-
-
【第755回】銀行で変額保険やるくらいなら海外積立(変額プラン)です。【愛知県 建築会社社長 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、変額保険の相談か
-
-
【第419回】お嬢さんを紹介いただきありがとうございます。【東京都 CA(キャビンアテンダント) 20代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は既に元本確保型ファンドへ投資されてい
-
-
【第749回】プルデンシャル生命リタイアメントインカムを見直して、新海外固定金利商品を始めました。【東京都 公認会計士 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日もプルデンシャル生命リタイアメントインカムを見
-
-
【第343回】ライフプランニング(家計見直し)から積立約定です。【鹿児島県 教師 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日はFPをされている弊社パートナーからの
-
-
【第639回】今でも一番良い学資準備は海外積立(元本確保型プラン)です。【新潟県 会社員 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供で、学資準備の事例です

