【第426回】インデックス型海外終身保険か元本確保型ファンドか？【滋賀県 パート勤務 30代後半 女性】

インデックス型海外終身保険を検討されていた方が、元本確保型ファンドへ投資された事例をご紹介します。
保険商品と投資商品ということで、箱は大きく異なりますが、同じお金の運用という意味ではどちらも比較検討することはとても良いことだと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【滋賀県 パート勤務 30代後半 女性】

この方、最初のお問合せはこの「新インデックス型海外終身保険」だったんです。
特徴としては、

1）死亡保障がある
2）インデックス（米国株）に連動して資産を増やせる
3）リスクを抑えながら運用できる

というメリットがありました。
ただその後、元本確保型ファンド募集のメルマガを読んで、そちらに投資することにされました。

インデックス型海外終身保険と異なるのが1）がないことだけです。
終身保険を選ぶ保険契約者の方は、1）死亡保障がないよりはあった方がいいということでされる方が多いようですが、実際にはそのための保険コストを払わないといけないため、多くの保険料がそちらに取られてしまいます。
つまり本来運用に回して増やせるはずだったお金が少なくなってしまうということなんです。

今回の方はその死亡保障は不要ということで再確認ができ、オフショア資産管理口座を開設し、こちらのオフショアファンドへ投資することになりました。

元本確保型ファンド：USD10,000
英国介護不動産ファンド：USD10,000

こちら投資後いただいたこの方からのご感想です。

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私の目標は今の生活を老後も水準を下げる事なく送る事と、子供に少しばかり遺産を残す事です。

ただ、今の日本の状態だと、預貯金だけだと寧ろ生活水準を下げなければならないのが現状ですから、たまたまご縁でセミナーに参加させて頂いたあたりからメルマガなど拝見させて頂いて、保険商品やオフショア資産管理口座など気になるものはチェックさせて頂いていました。

松本さんとの面談前日までは新インデックス型終身保険に入る予定でその相談をしようと思っていましたが、直前に元本確保型ファンドの募集のお知らせが届き、前回入り逃したのもあり、今回念願のオフショア資産管理口座開設に至りました。

早めに動いたつもりでしたが思いのほか海外送金がスムーズにいかず後半焦りました。

松本さんには何度も色々な事を相談させて頂き、初心者相手で大変だったと思いますが、とても丁寧に対応頂きありがとうございます。

今後ともサポートよろしくお願い申し上げます。
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誰でも最初は初めてのことばかりですから、細かなことは気にせず、考えていること、現在の状況、これからの目標など色々教えてください。
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