【第539回】銀行に余っていた3000万円で新海外個人年金を始めました。【大阪府 音楽家 40代前半 女性】

本日は現在キャンペーン中の新海外個人年金を契約された方の事例です。
利上げしてはいるものの、やはり間接金融で金利の低い米国の銀行へ置いてあったUSD 200,000（約3000万円）の運用をご紹介したいと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大阪府 音楽家 40代前半 女性】

この方、既にいくつもの海外保険をされていますが、銀行を整理していたら余剰資金（20万ドルほど）があったので、運用を相談したいとのご連絡いただきました。
そこでこちら2つをご提案しました。

＜新海外個人年金＞
債券を中心とした保険での運用のため、安定した利回りで流動性にも優れており長期運用に向いています。
3年目以降はいつでも引き出してもいいですし、そのまま寝かせて増やしていおけば、もっともっと増えていきます。

＜世界株ロングショート戦略ヘッジファンド＞
直近3年で約3.5倍まで上昇しています。
投資なので下がるリスクもありますが、ヘッジファンドのため、上下のブレ（ボラティリティ）は大幅に軽減されています。

今回は低リスクで運用できる新海外個人年金を選択されました。
安定した運用ができるので、USD 250,000の予算で考えることに。
新海外個人年金の大きな特徴である・・・

「契約者と被保険者を変更することで世代を超えた運用ができる」

という点も気に入って頂けていると思います。
お子さんが2人いるので、こちらの内容で２つの契約にされました。

＜契約内容＞
保険期間：128歳
払込期間：2年（全期前納）
全期前納保険料：USD 125,027.94

＜解約返戻金（返戻率）の推移＞
10年後：USD 177,002（141％）
15年後：USD 263,892（211％）
20年後：USD 356,232（284％）
30年後：USD 700,592（560％）
＊現行利率

契約後は3年目から一部引出をすることもできますし、寝かせて老後の自分年金として利用することもできます。
こちらそれぞれ2つのシミュレーションとなります。

＜3年目から一部引出する場合＞ ＊85年間受け取る想定
一部引出金額：USD 7,517
合計受取金額：USD 638,945

＜65歳から99歳まで一部引出する場合＞ ＊35年間受け取る想定
一部引出金額：USD 27,556
合計受取金額：USD 964,460

つまりすぐに（3年後）受取開始しても毎年約100万円（USD 7,517）を85年間に分けて（非現実的ですがw）受け取り続けることができますし、65歳まで寝かしておけば、そこから35年間、毎年約360万円（USD 27,556）受取続けることができます。
元々はUSD 125,027しか支払っていなかったのが、それぞれUSD 638,945（511.0%）、USD 964,460（771.4%）も受けることができるんです（この契約が二つ）。
やっておく安心感はすごいものでしょうね。
※1ドル＝130円で換算

また一部引出が不要なときは引き出さなくてもよいので、必要な分を必要なだけ引き出せます。
運用にまわせる金額を最大限にキープできるので、無駄がなく効率の良い運用ができます。
将来はお子さんにそれぞれの契約を引き継ぐことで、お子さんの将来の収入も確保できますね。
既に長期の資産運用として契約をされていますが、追加で何件も契約できるので、目的に応じて分けるのも良いと思います。

今この新海外個人年金が3/24まで保険料還元キャンペーン中です。
この機会に始めておいてくださいね。