【第540回】法人で3つ目の海外積立契約と個人でインデックス型海外終身保険の契約です。【東京都 経営コンサル会社経営 30代後半 男性】

本日は法人で海外積立をされてる方の追加契約事例です。
どういう意図で、どのように商品選択をしていったのか参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 経営コンサル会社経営 30代後半 男性】

この方、法人名義で・・・

海外積立（変額プラン）：USD 350/月 × 25年
海外積立（元本確保型プラン）：USD 350/月 × 20年

をされています。
契約から2年ほど契約したところ、Facebookで・・・

「日本の銀行ではなく海外の銀行に資金を移動しておいた方がいい」

という投稿を見て、具体的に相談をしたいということでご連絡がありました。
また月7万円ほどの増額の相談もしたいということでした。

法人での資金なので、いざという時の流動性とリスク分散をするという意味で、現在している2つの積立ではないものとして・・・

海外積立（3.5%金利保証プラン）：USD 300/月 × 15年

を始めることにされました。
また個人では収入保障保険のみしか加入していないので、海外で死亡保障のある保険にも入りたいということで・・・

インデックス型海外終身保険：USD 3206/年 × 15年
（死亡保障：USD 200,000）

に加入することとなりました。

2019年末に海外積立に加入してからの2年間、特に2020年夏から半年ぐらいは売上0が半年ほど続いたそうです（コロナの影響）。
けれどコロナも明け、増額できるほどにビジネスが回復して良かったですよね。

更に一括投資できる余力はあるけど、手持ち資金を圧迫させたくないのと、現在円安のため、もう少し円高になった時に検討したいとのことで、今回は積立の契約となりました。
1ドル＝130円を切った今、仕込み時なんじゃないでしょうか。