【第497回】豪ドル建保険を解約し、新海外個人年金始めました。【愛知県 士業 50代後半 女性】

本日はFPをしている弊社パートナーの契約している士業の方の契約事例です。
一時期日本でも流行った豪ドル建保険からの乗り換え事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【愛知県 士業 50代後半 女性】

昨年末時点で年明けから円安に向かうことが分かっていたので、

・日本円だけを持っていることのリスク
・日本人に対してどんどん閉ざされつつある海外保険への道

について話をしたそうです。
この方、半年前に日本の豪ドル建て保険に加入されたようでしたが・・・

「全然増えないどころかマイナススタート」

とのこと。

「契約してすぐ1割程目減りしているが、この理由はお聞きになられましたか？」
「ご自身が使う or ご子息やお孫さんに残す のどちらですか？」

と聞き返したものの、どちらもしっかり考えていなかったようで、そもそも今の保険でいいのか見直そうとなりました。

豪ドル建保険を解約することになったのですが、ちょうど事務所兼ご子息の自宅を建設中だったため、豪ドル建て保険の解約金約1500万円のうち500万円を念のため手元に残し、1000万円で新海外個人年金の契約となりました。

新海外個人年金：USD 86,000（全期前納）

契約後、この方からは・・・

「改めて自分で使うことを考えることができて良かった」
「500万円取っておいたおかげで事務所仕様変更による追加工事もすんなり受け入れられた」

とのことでした。

今回は豪ドル建保険でしたが、金利がマシな方な豪ドル建保険でこれですから、米ドル建て、円建て保険はもっとひどい状況です。
皆さんももし加入されていたら急ぎ見直しましょう。
海外は各国利上げを始めていて、それが商品の利率に反映され出してます。