【第648回】『新しくなった新海外個人年金』は被保険者80歳まで加入できます。【大阪府 経営者 70代後半 女性】

こんにちは。河合です。

本日はPremium会員の弊社パートナーからの事例提供。
今回は私ではなく弊社保険アドバイザーが面談しました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大阪府 経営者 70代後半 女性】 

この方は不動産などをお持ちの方で、自分が亡くなった後、子供達が相続税を死亡保険金でキャッシュで支払えるように準備をしたいとのこと。

死亡保障レバレッジという意味ではインデックス型海外終身保険が一番良いのですが、年齢的に難しかったので、告知の要らない新海外個人年金を検討するも、被保険者年齢オーバー（75歳まで）。
そうこうしているうちに『新しくなった新海外個人年金』が発売になり、被保険者年齢が80歳まで可能だったので、急ぎ手続きすることとなりました。

新しくなった新海外個人年金：USD 130,000（全期前納）

しかも今回、法人契約なのでの必要書類もそれなりにありましたが、書類提出も送金もとにかく迅速に対応してもらえ、無事に成立しました。

経営者だろうと、どれだけの成功者、資産家だろうと、人生なんでも事前に段取って、準備していける方ってほとんどいません。
特にお金（投資、保険）に関しては、ほとんどの方が無知です。
稼いだら使う、ただそれだけ。

だからまずは貯蓄（積立）、貯まったら運用、家族ができたら年金準備、子供ができたら学資準備、老後は即時年金に相続対策。
我々からすれば当たり前のことなんですけど、日本人はそういうことを教わってこなかったのか、国任せな教育、制度だからか、本当に知らないと思うので、我々投資アドバイザー、保険アドバイザーに相談しながら、実行していきましょう。

新しくなった新海外個人年金セミナー（2023.10）