【第647回】相続対策で新海外個人年金契約しました。【石川県 葬祭業 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。

本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供で、相続対策の事例です。
日本の保険でもされてる方多いと思いますが、同じ保険なら海外の方が増やして遺せるので、そちらも検討しましょう。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【石川県 葬祭業 60代前半 男性】

相続税が高く、生前贈与にも厳しい（贈与税もこれまた高い）日本では、人生の最後の課題が「相続」ですよね。
死ぬ前まで国に縛られて、リラックスした人生送れないですよね。。

この方、お子さんが4人おり、将来子供への相続でどうしても不平等が出るため、香港の保険という形で他の兄弟には内緒で渡したいと考えていました。
２つ契約する形にして、一つは次男を受益者に、もう一つは長女を受益者にしたいとのこと。

日本円で予算は500万円とのことでしたが、次男と長女の金額をドルベースで合わせた方が分かりやすいのでは？とご案内したところ、こちらの契約となりました。

新海外個人年金：USD 35,000（全期前納）
新海外個人年金：USD 35,000（全期前納）

以前の契約の際に、円安はまだまだ進むであろうことを話しており、今回支払い手続きをした事でより円安を実感されていました（前回は1ドル=140円前後で、500万円以内でしたが、今回は1ドル=150円ほどで、500万円の予算オーバー）。
また資金ができたら契約したいそうです。

相続、運用、円安対策、色々考えることありますよね。
何も考えないで（必要ない方には必要ない）終わる人もいますし、考えてはただ悩んで過ごすだけの人もいれば、こうしてちゃんと行動して結果を残していける人もいますよね。

それも全部本人だけで情報収集して、決めて、手続きしてたら、ここまでできていません。
やはり弊社パートナーや我々のような専門的な保険アドバイザーがいてこそです。

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