K2 Partners 事業リスク対策保険

【第476回】学資保険代わりにするなら海外積立かインデックス型海外終身保険か?【徳島県 会社員 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。

本日は元一社専属生保マンの弊社パートナーからの事例提供です。
小さなお子さんがいたら必ず読んでください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

徳島県 会社員 30代前半 男性】

今回、子どもができるとのことで、資産形成や学資準備の相談がありました。
インデックス型海外終身保険海外積立(元本確保型プラン)を提案したところ、投資も初めてなので最低保証がある方が良いということで、海外積立(元本確保型プラン)になりました。

海外積立(元本確保型プラン):USD 200 × 15年

子供が生まれた時の学資保険代わりの海外積立についてはこちらにまとめてありますが、インデックス型海外終身保険ですることもできますね(15年払い)。

いずれも運用益に保証がありますが、毎年の保証(1~12%)か満期時の保証(140%)か?という違いです。
さんならどちらを選びますか?

この方は分かりやすいということで海外積立(元本確保型プラン)にされましたが、もっと高いリターンを求めるならインデックス型海外終身保険でもいいですよね。

小さなお子さんがいたら、どちらかがいいかを比較検討してください。

保険料がめちゃくちゃ安い!? インデックス型海外終身保険動画解説

 

 

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