【第646回】運用するなら、オフショアファンド?海外終身保険?海外個人年金?【愛知県 会社員 50代前半 男性】
公開日:
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最終更新日:2025/01/20
通常メルマガ(事例など) SunLife, オフショアファンド, 海外個人年金, 海外終身保険
こんにちは。河合です。
運用ニーズのある方の事例です。
資産を増やしたいと思っている時に、たくさんある商品の中から、どうやって自分に合った商品を見つけるか?の参考になると思います。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【愛知県 会社員 50代前半 男性】
日本国内でも海外でも、投資に保険に、これだけ商品がたくさんあると、選ぼうにも選びきれないってなりませんか?
これタイプによりますが、全ての選択肢を知った上で選ぼうとする人には本当に大変ですが、インスピレーションでこれがいいって選べる人はすぐに決められたりします。
さて前者の場合、まずは勉強するために本読んだり、検索したり、いろんなセミナーに顔出したりしていませんか?
全然ダメなことではないですよ。
アンテナ貼って、自分なりの情報収集、とても素晴らしいです。
私も自分なりのやり方決めていて、必ず新しい分野に手を出す時には、すべて調べます。
けれど、やはり大変ですよね(笑)。
しかも学生の頃や20代でまだしがらみもない頃ならまだしも、40歳超えてくると少し億劫になってきたりもします。。
しかしこの方、50代で海外生命保険メルマガやK2 Collegeを読んで勉強してきた上で、弊社「海外即時年金セミナー」に参加いただけ、セミナー特典の個別面談で弊社保険アドバイザーと相談の上、遂に・・・
海外個人年金:USD 60,000(全期前納)
を契約されました。
こちら試算表に基づいた将来の解約返戻金の推移です(現行利率の場合)。
10年後:USD 86,154(143%)
15年後:USD 117,583(195%)
20年後:USD 171,841(286%)
25年後:USD 242,094(403%)
30年後:USD 338,804(564%)
最終的には『海外個人年金』と『新海外個人年金』を比較される中で、『海外個人年金』を提供している保険会社の方が歴史が長く、規模の大きい会社で安心できる、ということで『海外個人年金』を選択されました。
ちょうど今私がいる香港のMTR(地下鉄)に出してる広告がこちら。

カナダ本社は更に長い歴史ですが、香港支社だけで132年。
大戦を経て、全ての保険金支払いをしてきたというのですから、すごいですよね。
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