【第646回】運用するなら、オフショアファンド？海外終身保険？海外個人年金？【愛知県 会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。

運用ニーズのある方の事例です。
資産を増やしたいと思っている時に、たくさんある商品の中から、どうやって自分に合った商品を見つけるか？の参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【愛知県 会社員 50代前半 男性】

日本国内でも海外でも、投資に保険に、これだけ商品がたくさんあると、選ぼうにも選びきれないってなりませんか？
これタイプによりますが、全ての選択肢を知った上で選ぼうとする人には本当に大変ですが、インスピレーションでこれがいいって選べる人はすぐに決められたりします。

さて前者の場合、まずは勉強するために本読んだり、検索したり、いろんなセミナーに顔出したりしていませんか？
全然ダメなことではないですよ。
アンテナ貼って、自分なりの情報収集、とても素晴らしいです。
私も自分なりのやり方決めていて、必ず新しい分野に手を出す時には、すべて調べます。

けれど、やはり大変ですよね（笑）。
しかも学生の頃や20代でまだしがらみもない頃ならまだしも、40歳超えてくると少し億劫になってきたりもします。。

しかしこの方、50代で海外生命保険メルマガやK2 Collegeを読んで勉強してきた上で、弊社「海外即時年金セミナー」に参加いただけ、セミナー特典の個別面談で弊社保険アドバイザーと相談の上、遂に・・・

海外個人年金：USD 60,000（全期前納）

を契約されました。
こちら試算表に基づいた将来の解約返戻金の推移です（現行利率の場合）。

10年後：USD 86,154（143％）
15年後：USD 117,583（195％）
20年後：USD 171,841（286％）
25年後：USD 242,094（403％）
30年後：USD 338,804（564％）

最終的には『海外個人年金』と『新海外個人年金』を比較される中で、『海外個人年金』を提供している保険会社の方が歴史が長く、規模の大きい会社で安心できる、ということで『海外個人年金』を選択されました。

ちょうど今私がいる香港のMTR（地下鉄）に出してる広告がこちら。

カナダ本社は更に長い歴史ですが、香港支社だけで132年。
大戦を経て、全ての保険金支払いをしてきたというのですから、すごいですよね。