K2 Partners ビジネスパートナー募集中。証券マン、保険マン、FP、会計士、不動産コンサルタントなど

【第498回】法人で海外積立（変額プラン）を月1125ドルで25年契約しました。【千葉県不動産仲介業/保険代理店 30代前半男性】

公開日： 2022/07/31 : 通常メルマガ（事例など）変額プラン, 法人契約, 海外積立

こんにちは。河合です。

本日は法人の海外積立契約事例です。
不動産仲介業、保険代理店をされている弊社パートナーがご自身の法人で契約されました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【千葉県不動産仲介業/保険代理店 30代前半男性】

契約額と年数がこちら。

海外積立（変額プラン）：USD 1125/月 × 25年

月1125ドルはボーナス金利上限の5%をもらうためですね。
投資した瞬間に5%のリターンがあるのは大きいです。

将来の見通しが立てづらい法人での契約で25年を選んでいるのは、3年目以降、一部解約、積立STOP、減額をしてもペナルティがないから。
最初の2年分（USD 27,000 = USD 1125 × 12ヶ月 × 2年）、確実に払えれば問題ないわけです。

ただし法人で積立をしてもご存知の通り節税効果はありませんから（資産計上）、メリットはこちら。

1）営利目的の法人としての資産運用
2）3年目からペナルティなしで一部解約できるので、いざという時の資金準備
3）勇退時の退職金準備

当然下落リスクはありますが、本業でお金が余ってるからって、設備への過剰投資とか、専門でもない分野への多角化よりもよっぽどリスクがありません。
ましてや本当はいらないもの（高級品とか高級車とか）を経費で消費したりするよりはマシですよね。
逆に積立しておけば、本業よりも資本収益率上回ってしまうかもしれません（笑）。

またこのパートナー、ご自身個人でも海外積立（変額プラン）を契約されました。

海外積立（変額プラン）：USD 150/月 × 25年

これまでもRL360やITAなど海外で毎月1250ドル程、ソニー生命変額個人年金保険を毎月10万円程、法人でも300ドル加入していますが、今回のが追加契約となってます。

河合さんも是非ご自身の法人での積立を検討してください。
他社での積立契約のアドバイザー変更のご相談もいつでもどうぞ（無料）。