【第286回】子供の学資準備と老後資金準備のために海外積立年金（元本確保型プラン）を開始しました。【北海道 公務員 20代前半 男性】

本日は海外積立年金（元本確保型プラン）の契約事例をご紹介します。
この方、皆さんのように他の方の事例を見てきて、ご自身も始めようと考えるようになりました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道 公務員 20代前半 男性】

多くの読者が他の下の事例を参考にされて、ご自身でも実践されますが、この方にとってキッカケとなったのがこちらの事例でした。

【第40回】【岐阜県 パート勤め 40代前半 女性】
パート勤めの女性が自分が自分のためにできることをしておこうと始めた140%元本確保型年金プランの事例です。

お考えを伺ったところ、死亡保障，医療保障に関しては，現在の保険で十分と考えており，貯蓄の目的で海外の積立年金を検討されていました。
老後資金も考えたいとのことでしたが、老後というよりはご自身夫婦が40～50代を迎えるときに，お子さんの学費も含め，2000万円程度は貯蓄があればよいとの考えでした。

結果、死亡保障が必要ないとのことなので、貯蓄重視なら死亡保障のない「海外積立年金」になりますね。
また投資経験の少ない方は、将来のリターンを確保しながら積み立て運用ができる「海外積立年金（元本確保型プラン）」がオススメです。
積立期間が15年なら140％、20年なら160％を最低保証してもらった上で、投資先のリターン（S&P）が最低保証を上回る場合は多い方で受け取れます。
もし投資先のパフォーマンスが悪くなったとしても、140％や160％のリターンを確保してくれるので、安心して積み立てをできますよね。

ということでこの方も・・・

海外積立年金（元本確保型プラン）：USD 500/月 × 20年

で始められました。

この方のように学資準備や中期的な資産形成にはとてもオススメの商品です。
途中で国内の投資信託と迷われていましたが、まずは元本確保型プランで確実な資産形成の土台を作り、余裕積立資金ができたら、海外積立年金（変額プラン）などでリスクを取り、積極的にリターンを狙うものに投資をしていくと、バランスが良いとアドバイスしました。

この方の積立額でいくと・・・

20年間の積立額：USD120,000
20年後の満期金：USD192,000（最低保証）

となり、更に現在のようにS&P Indexが40%のリターンを上回れば、そちらをもらうことができます。
40代、50代の時に2,000万円の資金が貯まっていれば、子供の学費にも充てられますし、使わなかった部分は自分たちの老後準備の為に、まとまった資金で運用ができるので、選択肢が広がりますね。

皆さんも学資、老後資金準備できていますか？

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