【第427回】逓増定期、名義変更プランの次は海外積立年金5年契約です。【東京都 会社経営者 50代前半 男性】

保険代理店を経営されている弊社パートナーから、一昨年、今年と立て続けに売り止めとなってしまった逓増定期保険、名義変更プランの次の提案の事例です。
経営者もですが、現役の生保マンにも参考になる事例だと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 会社経営者 50代前半 男性】

これまで逓増定期保険 名義変更プランを使って、法人から個人に数千万円の資産移転することができたけれど、その後の資産運用をどうするか決まっていなかったそうです。
今回、

・国内の変額保険を使った場合
・海外積立年金（変額プラン）を使った場合

をそれぞれ比較提示したところ、前者が当て馬となり、すんなり海外積立年金に決まりました。

海外積立年金（変額プラン）：USD5,000/月 × 5年

コロナで先が事業の将来性が見通せない中・・・

・僅か5年で積立期間を終えらせられる
・積立期間が終わった後も複利で運用され続ける
・保険金も増え続けるので相続対策にもなる点が決め手

ということで、大口、短期での契約となりました。
最近こういう事例が続いていますが、経営者はこういう大口、短期契約を好みます。
これが一括投資でオフショアファンドだと、少し勉強をしてもらわないといけませんが、海外積立年金なら国内の変額保険、NISA、iDeCoなどと同じような商品なので、理解しやすいし、比較しやすいですよね。

皆さんも同じように、これまで節税保険していて、今後のことを考えていたら、海外積立の短期プランを使ってください。