【第462回】ジブラルタ生命積立利率更改型一時払終身保険（米国ドル建）の満期からEIBを始めました。【埼玉県 不動産管理業 50代前半 女性】

本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供です。
めっきり金利がなくなってしまった日本株の終身保険の満期資金をオフショアファンドへ投資されることになりました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【埼玉県 不動産管理業 50代前半 女性】

10年以上付き合いのあるクライアントさんで、今回10年前に加入されていたジブラルタ生命積立利率更改型一時払終身保険（米国ドル建）の満期が来たそうです。
まだ使う予定がないので満期金をどうしようかということで相談がありました。

皆さんもご存知の通り、国内の保険商品には残念ながら良いものがない状態。
この方の意向としてできるだけ増やしていきたいとのことだったので、オフショア資産管理口座が良いのではないかということで、弊社野村が直接面談をさせていただき、このポートフォリオで投資することになりました。

英国高齢者住宅ローンファンド：USD 15,000
英国介護不動産ファンド：USD 15,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 15,000

これでポートフォリオ全体のリスク＝リターンが・・・

年平均リターン：13.31%
年平均リスク：1.46%

ですから、日本の保険と比べてもですが、投資全体から見てもかなり高い平均リターンとなってます。

英国介護不動産ファンドは私のゴールド会員動画セミナー（2022.1）でも解説している通り、買収案件でまたNAVの上昇が見込めます。
まだ上昇前ですから、今のうちにどんどん投資していきましょう。