【第444回】メットライフ生命ドルスマートS契約者が海外積立年金を始めました。【京都府 製造業社長 40代前半 男性】

本日は京都の保険代理店を経営されている弊社パートナーからの事例提供です。
日本の保険を契約されている場合、もしくは保険屋さんは是非参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【京都府 製造業社長 40代前半 男性】

クライアントは製造業の個人事業主。
5年前にメットライフ生命ドルスマートSへ加入された方です。

小規模共済、NISA、株、暗号資産もされてますが、何か積立をしたいとのことだったので・・・

1）国内の変額保険
2）海外積立年金（変額プラン）
3）海外積立年金（元本確保型プラン）

を提案したところ、ドル資産が増やせるということで

 海外積立年金（変額プラン）：USD 300/月 × 25年

の契約となりました。
以前にも同じような事例ご紹介している気がしますが、今回のポイントは・・・

・国内外両方の商品を見て検討する
・海外の商品でも変額プランと元本確保プラン、2つから検討する
・比較がしやすい順に比較する

です。
国内外両方見て、それも比較しやすい順に比較することで・・・

1）まずは一般的なこれまでの中での選択肢（国内の変額保険）
2）同じ変額保険でももっと増える可能性のあるもの（海外積立年金「変額プラン」）
3）変額だけれど、保証が付くもの（海外積立年金「元本確保型プラン」）

という具合に徐々に理解していくことができます。
わからないものだったら検討することもないけれど、理解できるなら数字がいい方をやりますよね？

我々K2本体も同様のスタイルを取っています。

無料で国内のファンド、保険商品のアドバイスをします。
無理に海外商品を始める必要はありません。
考えと希望に合うようなら始めましょう（難しくありません）。
海外と言ってもオフショアファンド、積立、海外保険など色々あるので、どれかだけを偏って推奨することはありません。
皆さんに合ったものを選んでください。

皆さんも日本と海外というボーダーを自分自身で引いてしまうのではなく、世界の中のどこに自分自身が生活をしていて、どこを見れているのか、見れていないのかを知りましょう。
見れていない部分は、我々を使って少しでも見れるようにしてもらえたら、色んな可能性も、色んな将来性も見え、実りある人生計画ができるようになってくると思います。

保険屋さんのパートナーもまだまだ募集してます。
世界中の保険商品、金融商品から、クライアントさんにとって良いものを一緒に提案していきましょう。

※パートナー募集はこちら（無料）