【第447回】ローン借替相談から海外積立年金を2本始めました。【東京都 会社経営者 40代前半 女性】

本日は保険代理店を経営されている弊社パートナーからの事例提供で、住宅ローン借替からの海外積立年金契約事例です。
住宅ローン金利、全体としては低いとはいえ、借替をすると更に金利を抑えることができますよ。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 会社経営者 40代前半 女性】

不動産関連の会社を経営しているこの方さんは都内に戸建て住宅を持っています。
中小企業の代表者の為、当初のローン条件は厳しく、以前からローン借り換えを希望していました。
法人のキャッシュアウトの抑制、給与損金保険の活用による報酬かさ上げなど、各種のローン審査対策を行ってきました。
無事に良い条件での借り換えが完了したタイミングで提案して成約となりました。

海外積立年金（変額プラン）：USD 1125/月 × 10年
海外積立年金（変額プラン）：USD 600/月 × 25年

支出を減らして、その分積立をする。
良い事例ですよね。

FPさんはこういったキャッシュフローの計算をするのが得意だと思いますが、不動産ローン、保険、海外商品など、どれも商品に強くないと提案できないところでしょうか？
こちらの表にあるように、FPさんで稼げているのは、保険や証券をエンド商品に持ち、それをちゃんと提案できる方のみのようです。

逆の言い方をすれば、良い商品があれば、顧客のためにもなるし、稼げるんだよ、という良い事例でした。
皆さんも是非、海外ファンド、海外積立、海外保険を一緒に提供していきましょう。

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