【第398回】三井住友海上あいおい生命の＆LIFE新収入保障保険、新医療保険Aプレミア、終身保険から海外積立へ見直しました。【埼玉県 自動車ディーラー 30代後半 男性】

本日はマイナーですが、三井住友海上あいおい生命の＆LIFE新収入保障保険、新医療保険Aプレミア、終身保険からの見直し事例です。
FPをしている弊社パートナーから事例を提供してもらいました。

【埼玉県 自動車ディーラー 30代後半 男性】

今回の方の最初の相談は・・・

「家を買いたいので家計を見直したい」

とのことでした。
具体的に話を聞いてみると（とはいえど大体漠然とした不安を持ってる方が多いですが）

・家を立てたいので家計を見直したい
・将来の不安を解決できるようにしたい

はい、大体みんな同じこと考えてます。
実践したのが・・・

・ライフプラン設計
・保険見直し

ということで、これまで自社が扱う三井住友海上あいおい生命の

・収入保障保険（＆LIFE新収入保障保険）
・医療保険（＆LIFE新医療保険Aプレミア）
・低解約終身保険（＆LIFE終身保険）

に加入していましたが、これらすべて解約して、もっと保険料が少なくて保障の大きいものに見直し。
削減できた金額がなんと4万円。
その分で海外積立年金（変額プラン）と海外積立年金（元本確保型プラン）を提案したところ、変額プランを選択されました。

 ：USD 350/月 × 25年

変額プランを選んだ理由は・・・

・投資期間を過ぎてもそのまま運用ができる
・ポートフォリオ内で投資できるファンドの数や過去の成績
・ボーナス金利

今後は実際に家を立てて落ち着いた頃、また家計について再確認していくそうです。

皆さんも家を購入するなど、人生の転機の際にはお金全般についてお気軽にご相談ください。
ライフプランニングをすると言って保険を売るようなライフプランナーではありませんので、ご安心くださいw