【第397回】プルデンシャル生命ドル建て終身見直しで、海外積立年金はじめました。【埼玉県銀行マネージャー 30代後半女性】

公開日： 2021/05/04 : 最終更新日：2023/05/30 通常メルマガ（事例など）プルデンシャル生命ドル建て終身, 積立年金（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日もプルデンシャル生命ドル建て終身からの見直し事例です。
最近、プル多いですね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【埼玉県銀行マネージャー 30代後半女性】

本日の事例も保険代理店をしている弊社パートナーからいただいてます。

大手リース会社に勤務する方でプルデンシャルのドル建終身に毎月500ドル、保障性商品に毎月6,000円程度加入していました。
保障性については三井住友海上あいおい生命の新総合収入保障に乗り換え、ドル建て商品は加入から10年程度経過していることから払済を提案し、海外積立年金（変額プラン）の契約となりました。

海外積立年金（変額プラン）：USD 500/月 × 25年

香港IFAでは（日本の紹介者経由ですが）最近海外積立年金（元本確保型プラン）ばかり販売しているようです。
ちゃんと運用先選べるポートフォリオマネージャーがいないからでしょうけどw、ちゃんとファンドを選んだら変額プランの方が断然良い数字になりますよね。
元本確保型プランは満期時の元本確保がある分コストも割高です。
同じように運用するんだったら変額プランの方が増やせますよ。

弊社松本が書いているプルデンシャルの記事リストこちらにまとめておきます。

※プルデンシャル記事まとめ

皆さんも他にもこの商品の記事書いて欲しいなどあれば、お気軽にリクエストください。
以前、書いていればそのリンクお送りしますし、まだ書いてなければ必ず書かせてもらいます。

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