【第183回】とても具体的な投資＆保険相談から海外個人年金（10-10プラン）を開始されました。【埼玉県 会社員 40代前半 女性】

本日は海外個人年金の契約事例です。
これも同じく香港籍ですが、香港へ渡航しないでも契約できるようになっています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【埼玉県 勤務医 40代前半 女性】

この方、とても具体的な投資＆保険相談をいただいたき、既にオフショアファンドへ投資されてます。
その時の事例がこちら（具体的な相談内容も書いてあります）。

【第431回】とても具体的な国内投資、保険の相談からの海外投資事例です。【埼玉県 会社員 40代前半 女性】

前回のセミナーの「反響の大きかった9つの事例」の1つ目なので、記憶に残っている方も多いんじゃないかと思います。
この後、国内の投資をだいぶ見直されて、合計USD150,000（約1700万円）までオフショア投資を増やされてます。
また毎月の収入から・・・

海外積立年金（変額プラン）：月450ドル × 25年

も開始されてます。

そして今回、保険部分の見直しから海外個人年金を始められました。

１）安全に定年後のために増やしておける
２）満期を定年時（20年後）に設定
３）他の資産とは相関性の低い投資先

でした。

１）増やすためですから、死亡保障は必要ありません。

２）定年時に満期が来るように設定するので、海外個人年金の10-10プランはピッタリでした。

３）まとまった資金の投資は前回オフショアファンドでされてますので、今回は毎月1000ドル（約11万円）を5年間支払っていくという資金性のものでした。
そして海外個人年金の投資先は米国債中心という、かなりの保守運用をしているので、安全性も高いですよね。
海外積立年金のように積極的に運用してくタイプの商品でもありません。

ということで、

海外個人年金（10-10プラン）：月1000ドル × 5年払い（20年満期）

で開始されました。
こちらいつもの試算表です。

年12,009ドル（月約1000ドル）の5年払いなので、

保険料支払総額：USD 60,043

これが現行利率のまま運用されていったとすると、9年目に元本100%を超え（USD 63,416）、満期時（20年後）には・・・

解約返戻金（率）：USD 105,695（176.0%）

となります。
日本の保険と比較してもしょうがありませんが、当然しっかり増えてますよね。

この方のように資産によって、資金性によって運用先を分けておくことも必要です。
それを決めるためにも、まずは我々のようなしっかりしたアドバイザーへご相談ください。