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【第198回】逓増定期保険の解約金の受皿をオフショア資産管理口座にされた事例です（USD180,000）。【栃木県会社経営者 50代前半男性】

公開日： 2019/06/15 : 最終更新日：2024/12/08 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座

こんにちは。河合です。

本日は逓増定期保険の解約金からのオフショアファンド投資事例です。
節税のために過去たくさん法人で仕込まれてきた保険の売却後の対応の仕方が参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【栃木県会社経営者 50代前半男性】

今年2月で法人の全損保険も売止になってしまいましたが、まだまだ過去節税のため仕込んできた保険がたくさんありますよね。
逓増定期保険などは実質解約返戻金のピークが来る時に売却をしてしまわないといけませんが、またその時法人にはキャッシュインしてしまうため、次の節税対策できる「何か」が必要になります。
ただその「何か」が今はすっかりなくなってしまったため、だったら積極的に増やそうということ年率リターンが8%以上ある海外のオフショアファンドへ投資されることになったのが今回の事例です。
（年間の利益が3000万円以上あれば、『海外全損保険』という選択肢があります。）

こちらが実際投資されたオフショアファンド3銘柄。
オフショア資産管理口座という海外の証券口座のようなものを開設してそこから投資されています。

英国介護不動産ファンド：USD 57,500（約600万円）
森林ファンド：USD 57,500（約600万円）
元本確保型ファンド：USD 57,000（約600万円）

これで・・・

年率平均リターン：17.01%
年率平均リスク：2.43%

となります。
税金を減らすことばかりに目が行きがちですが、これだけ増えるなら増やすことを考えてもいいのではないでしょうか（なおファンドは資産計上です）？

他にもまとまった資金で金利をつけようと思ったら、リスク＝リターンは違えど海外なら・・・

固定金利商品（5年、年3%）
海外個人年金
 海外養老保険
 海外終身保険
海外債券（北欧）
オフショアファンド（元本確保型ファンド含む）

など色んな選択肢があります。
そうです、皆さんもお気づきかもしれませんが、「保険」という枠組み、「国内」という柵に囚われなかったら色んな選択肢があるんですね。

増やすことを目的とするなら、いつでもお気軽にご相談ください。