【第394回】二十歳の学生さんが資産形成を考えて海外積立始めました。【京都府 学生 20代前半 女性】

本日は京都で保険代理店をしている弊社パートナーからの事例提供です。
おそらく弊社でも最年少の方の契約です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【京都府 学生 20代前半 女性】

海外積立年金は18歳から名義人として契約できますが（それ以下は受益者設定）、この方は二十歳での契約となりました。

海外積立年金（変額プラン）：USD 200/月 × 25年

ご紹介いただいたのは保険代理店をしている弊社パートナーの社員さん（同じく保険営業マン）のお嬢さん。
まだ学生をしていますが、お金を少しでも増やしたいという思いで、国内保険（アクサ生命ユニットリンク）と比較したそうです。

上記リンク先に解説しているとおり、同商品含め国内の終身保険はさっぱり増えませんから、当然海外積立年金を選ぶことになります。
弊社が推奨ポートフォリオを設定しているとはいえ、積立開始後はご自身でログインして状況確認できますし、200本ある世界中の資産へ投資しているファンドを見て分析することもできますから、それがキッカケになって経済や運用、ビジネスなど関心を持てるといいですよね。

学生の運用で株式投資が昔もてはやされましたが（漫画「インベスターZ」など）、実際には

・積立
・ファンド
・外貨
・（できれば）英語

という材料が揃っている海外積立がベストだと言えます。
周りに18歳を超えている学生さんいたら勧めてあげてください。
18歳未満だったら、親御さん契約者で受益者設定した上で、18歳になったら単独、もしくは共同名義にしてください。

※こういう簡単な動画を見せてあげることも良いキッカケになると思います↓↓↓