【第686回】海外積立（元本確保型プラン）に変額プランをトッピングしました。【京都府 協会理事 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。

本日は弊社パートナー自身の契約事例です。
海外の積立には色んな種類のがありますが、今回はそのメイン2つの参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【京都府 協会理事 40代後半 女性】

この方、既にご自身で、

海外積立（元本確保型プラン）：USD 200/月 × 25年

をしていましたが、今回追加で、

海外積立（変額プラン）：USD 100/月 × 25年

を始められました。
この方からいただいたコメントをそのまま読んでもらいましょう。‌

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私の経緯としては、今後クライアントさんに情報提供するにあたって、自身で体験しておく理由もありますが、ライダーで変額プランを加えることは最初から決めていました。

私が思う元本確保型プラン→変額プランのセットはミドルリスクでアクティブ運用がプラン手数料なしで追加できるのが魅力で、日の丸弁当にランダムでおかずを加えるようなワクワクドキドキプラスでワンランクアップさせるみたいなイメージで。
分かりにくくてすみません💦

やりたいと思っていたことを許容範囲にて実行しました！
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充分、ニュアンス伝わってきますよね。

私自身もそうですが、こういう幾つかの商品はミックスすると取りっぱぐれがなくて良いと思います。
例えば・・・

新インデックス型海外終身保険 + 新海外個人年金
元本確保型ファンド + 新海外固定金利商品
海外即時年金 + 新海外固定金利

などですね。
それぞれ資産クラスが違うし、満期、解約返戻率が高くなるタイミングも異なる。
そうするとどの資産が上がっても、いつお金が必要になっても対応することができます。

あとはその方の所得や金融資産によるので、個別に弊社アドバイザーと話しながら決めていきましょう。

https://youtu.be/wAjNKOV6HrI

【第812回】【東京都 金融コンサルティング 45歳 男性】 海外積立投資（変額プラン）を年5000ドル × 5年の契約です。