【第390回】プルデンシャル生命外貨建終身保険と確定拠出型年金(401k)をしている方が学資保険で海外積立を3本始めました。【東京都 コンピューター系会社員 40代前半 夫婦】
公開日:
:
最終更新日:2023/05/31
通常メルマガ(事例など) プルデンシャル生命外貨建終身保険確, 海外積立年金(元本確保型プラン), 海外積立年金(変額プラン), 確定拠出型年金
こんにちは。河合です。
本日はプルデンシャル生命からの相談事例です。
プルデンシャルの記事、我々もいくつか書いてますが、検索でよくヒットするみたいですね。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【東京都 コンピューター系会社員 40代前半 夫婦】
本日は東京で保険代理店を経営されている弊社パートナーからの事例提供です。
次男さんの誕生にあたり、保険見直しの相談がありました。
現在、プルデンシャル生命外貨建終身保険と勤務先の確定拠出型年金(401k)のみしている状態です。
終身保険で全部まとめて、高い保険料を払うよりも、目的別に明確に分けて商品選別をすることを希望されてました。
結果・・・
死亡保障:FWD富士生命「FWD収入保障」
投資/積立:以下3契約
<ご夫婦の年金準備>
海外積立年金(変額プラン):600ドル/月 × 25年
<奥様の年金準備>
海外積立年金(変額プラン):300ドル/月 × 25年
(たぶん奥様のほうが長生きされるとのお考えから2契約に)
<お子様の学資積立>
海外積立年金(元本確保型プラン):300ドル/月 × 15年
となりました。
我々もK2 Assuranceの事業で同じ提案をしていますが、それをそのまんまリアルなクライアントさん達に提案してもらえてこれだけの結果が出ていることはとても嬉しいですね。
難しいことは何にもしていなくて、
良いものは良い、悪いものは悪い
貯蓄と保障は分けて準備をする
を繰り返し伝えているだけです。
ちゃんとした保険屋さんほど、日本の保険の良し悪しもその使い方もよくわかっているので、海外の商品も取り扱えるようになると、日本の保険では足りないところを補えていいですよね。
クライアントさんも満足されていることと思います。
関連記事
-
【第442回】プルデンシャル生命リタイアメントインカムなど計8契約を見直して、海外固定金利商品を始めました。【神奈川県 会社員 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日も日本の保険見直しから海外固定金利
-
【第254回】お嬢さんから紹介いただいたお母様に海外個人年金を敢えて2種類提案した事例。【新潟県 会社員 60代前半 女性】
こんにちは。河合です。 今年の夏、人生初めて新潟へ行ってきました。
-
【第370回】FPさんや我々へ相談いただく時はこんな相談の仕方で大丈夫です。【静岡県 銀行員 30代後半 夫婦】
こんにちは。河合です。 本日はFPをされている弊社パートナーからの
-
【第203回】メットライフ、東京海上、マニュライフなど国内保険の相談からの積立&オフショア投資事例です。【福岡県 保育士 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は国内保険の相談からの海外投資事例です
-
【第215回】太陽生命の掛け捨て10年更新型の死亡保障(保険組曲Best)から海外終身保険にされた事例です。【福岡県 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は太陽生命の掛け捨て10年更新型の死亡
-
【第120回】国内生保勤務の方が香港渡航で海外終身保険に加入した事例です。【福岡県 生命保険会社勤務 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。 今回の事例は、日本国内の生命保険会社で現役で働いている保険レディが香港
-
【第131回】元本確保型年金プラン(1000ドル)+変額年金プラン(1125ドル)追加契約です。【北海道 開業医 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。 先日オフショア投資を開始されたドクターが、積立の追加契約をされました。
-
【第167回】法人の損金相談からの国内保険での損金対策&個人の保険見直し事例です。【東京都 開業医 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は法人2年目。 利益がバリバリ出ている法人の損金相談の事例をご紹
-
【第201回】学資保険(日本生命)&低解約型終身保険(ジブラルタ生命)をやめ、海外積立年金(2本)を始められた方の事例です。【東京都 会社経営者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は個人事業主で法人化、節税を検討されて相談に来られた方の事例です。
-
【第409回】海外積立を子供名義(学生)でする理由とは?【宮城県 公務員 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は初めて海外積立を始められた方の事例で