【第390回】プルデンシャル生命外貨建終身保険と確定拠出型年金（401k）をしている方が学資保険で海外積立を3本始めました。【東京都 コンピューター系会社員 40代前半 夫婦】

こんにちは。河合です。

本日はプルデンシャル生命からの相談事例です。
プルデンシャルの記事、我々もいくつか書いてますが、検索でよくヒットするみたいですね。

※プルデンシャル生命の記事まとめ

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 コンピューター系会社員 40代前半 夫婦】

本日は東京で保険代理店を経営されている弊社パートナーからの事例提供です。

次男さんの誕生にあたり、保険見直しの相談がありました。
現在、プルデンシャル生命外貨建終身保険と勤務先の確定拠出型年金（401k）のみしている状態です。

終身保険で全部まとめて、高い保険料を払うよりも、目的別に明確に分けて商品選別をすることを希望されてました。
結果・・・

死亡保障：FWD富士生命「FWD収入保障」
投資/積立：以下3契約

＜ご夫婦の年金準備＞
海外積立年金（変額プラン）：600ドル/月 × 25年

＜奥様の年金準備＞
海外積立年金（変額プラン）：300ドル/月 × 25年
（たぶん奥様のほうが長生きされるとのお考えから2契約に）

＜お子様の学資積立＞
海外積立年金（元本確保型プラン）：300ドル/月 × 15年

となりました。
我々もK2 Assuranceの事業で同じ提案をしていますが、それをそのまんまリアルなクライアントさん達に提案してもらえてこれだけの結果が出ていることはとても嬉しいですね。
難しいことは何にもしていなくて、

良いものは良い、悪いものは悪い
貯蓄と保障は分けて準備をする

を繰り返し伝えているだけです。
ちゃんとした保険屋さんほど、日本の保険の良し悪しもその使い方もよくわかっているので、海外の商品も取り扱えるようになると、日本の保険では足りないところを補えていいですよね。
クライアントさんも満足されていることと思います。

【第390回】プルデンシャル生命外貨建終身保険と確定拠出型年金（401k）をしている方が学資保険で海外積立を3本始めました。【東京都 コンピューター系会社員 40代前半 夫婦】