【第391回】法人保険の満期金1000万円で海外積立を始めました。【東京都 コンサルティング会社（監査）社長 60代前半 男性】

本日は法人顧客をたくさん持つ保険代理店の弊社パートナーからの契約事例です。
法人保険満期金を使って、海外積立をするという新しい事例になります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 コンサルティング会社（監査）社長 60代前半 男性】

今回、1000万円の満期金が出てくるということで、運用先の相談となりました。
ポイントはこちら3点。

・60代のコンサルタント会社社長
・銀行、証券会社、国内保険含めて、年利が低すぎて諦めかけていた
・投資先がブラックボックスで分からない一時払い商品よりは、運用先を自分で把握できる商品を希望

ということで、オフショアファンドではなく

海外積立年金（変額プラン）：USD 500/月 × 10年

を始められました。
合計してもUSD 60,000なので、残りは税金でしょうか？

今回のようにまとまった資金の運用のために海外積立の変額プランを選ばれるケースも結構あります。
その場合、

1）むこう3年分の積立資金は前期前納できる（15年の契約なら、最初の5年で全て払い終えることができる）
2）最短5年の契約ができるので、毎月の積立額を大きくして、期間を短くすることもできる（例：USD 1700/月 × 5年＝約1000万円）
3）期間を短くすると、積立先ファンドの選定も短い相場感で済むし、ドル円相場もそんなにブレないので投資総額を固定しやすい

というメリットがあります。
法人契約を想定していませんでしたが、これぞ海外積立の裏テクとして先日の私のセミナーでもご紹介した裏テク1ですね（セミナーでは残り3つの裏テクを紹介してます）。

※海外積立新ポートフォリオセミナー（I社、F社、R社）動画はこちら

弊社推奨ポートフォリオもとても良い実績をあげているので、短期的運用（積立）としても使うメリットは大きいと思います（昨年+32.41%）。

こちらの今年1月に更新した弊社推奨ポートフォリオも参考にしてみてください。

昨年のリターン：52.45%
年平均リターン（過去5年）：21.55%

まとまった資金で海外積立をご希望であれば、こちらからいつでもお気軽にご相談ください（無料）。
金額、年数、ポートフォリオを個別にアドバイスさせてもらいます。