【第619回】NISA、変額保険、海外積立のどれを選ぶか?【東京都 会社経営者 20代後半 男性】
公開日:
:
通常メルマガ(事例など) NISA, 変額保険, 海外積立, 海外積立(変額プラン)
こんにちは。河合です。
本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供です。
保険業をしている、日本で保険、NISAをされている場合は参考にしてください。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【東京都 会社経営者 20代後半 男性】
元々は弊社パートナーと今回契約されたご夫婦の両親との付き合いがあったそうで、その両親が娘のためにと国内の個人年金保険をかけていました(保障部分は掛け捨ての国内保険で)。
今回、そのお嬢さんが結婚をするということで、保険の見直しを行なったところ、
・NISA
・変額保険
・海外積立
のどれにするか?という選択となり、それぞれのメリット・デメリットを伝えたところ、日本の将来を考慮し、リスク分散のため海外積立を始められることとなりました。
(夫婦それぞれ)
海外積立(変額プラン):USD100 × 25年
日本の将来に不安を感じているのはご両親の方でしょうか。
今の20代の方がそれを考えられていたらなお言うことないのですが、いずれにせよ国内のNISAや変額保険を選ばなかったのはいいことですよね。
・円建て
・利回りが悪い
・ボーナスがない
・海外に持って行けない
ということで、海外積立にしておいて良かったと思います。
NISAについてはこちらにまとめてありますので、参考にしてください。
NISAをしておかないと損というのは大間違い 〜K2 College動画解説 |
関連記事
-
【第519回】海外積立、5つ目の契約です。【千葉県 不動産仲介業/保険代理店経営 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は保険代理店をしている弊社パートナ
-
【第518回】ジブラルタ生命リタイアメントインカムを解約して、海外固定金利商品か新海外個人年金どちらを選ぶか?【静岡県 会社員 61歳 男性】
こんにちは。河合です。 本日も弊社パートナーからの事例提供で、
-
【第517回】ジブラルタ生命リタイアメントインカムを解約して新海外個人年金を始めました。【静岡県 ペットショップ店員 50代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は保険代理店をされている弊社パート
-
【第279回】死亡保障50万ドル(約5500万円)のインデックス型海外終身保険契約事例です。【青森県 保険代理店勤務 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日はインデックス型海外終身保険の契約事例
-
【第224回】ジブラルタ生命(終身保険&リタイアメントインカム)を払済&解約して海外積立年金(元本確保型プラン)を開始しました。【愛媛県 サービス業マネージャー 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。 前回はプルデンシャル生命でしたが、今回はジ
-
【第361回】プルデンシャル生命リタイアメントインカムの利回り4%が怪しいと思いやめました。【東京都 美容クリニック勤務 30代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日はプルデンシャル生命リタイアメントインカムの相談事例をご紹介します
-
【第436回】弊社パートナー自身が海外個人年金を契約しました。【京都府 投資コンサルタント 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日はビジネスコンサルティングをしている弊
-
【第473回】マニュライフ生命の社員さんも自身の自社契約をあっさり海外積立へ切り替えです。【北海道 保険会社勤務 30代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は保険会社に勤めている方が、ご自身
-
【第605回】K2香港ツアーでFT Lifeをその場で契約されたからの感想です。【石川県 FP 30代前半 夫婦】
こんにちは。河合です。 本日も引き続きK2香港ツアーの感想をご紹介したいと思います。 この弊
-
【第409回】海外積立を子供名義(学生)でする理由とは?【宮城県 公務員 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は初めて海外積立を始められた方の事例で