【第620回】贈与された資金で4つ契約されました。【広島県 教職員 40歳前後 夫婦】

こんにちは。河合です。

本日は農協（JA）勤務の弊社パートナーからの事例提供で、親からの贈与資金の運用事例です。
贈与、相続などで、まとまった資金が入った時は参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【広島県 教職員 40歳前後 夫婦】

贈与、相続で突然まとまった資金が入ることってありますよね。
もらってすぐに家買ったり、リノベしたり、何か消費に使ってしまう人もいますが、多くの方は将来のために大事に蓄えておこうって考えます。

今回の方は親から贈与でもらった資金で、以下2つを始められました。

海外固定金利商品（10年）：USD 20,000
新海外個人年金：USD 10,244.79/年 × 2年

そして奥様が育休から復帰したことで、家計の収入が増えたため、こちら2つの積立も始められました。

海外積立（元本確保型プラン）：USD 200/月 × 15y
海外積立（3.5%金利保証プラン）：USD 200/月 x 15y
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どのタイミングでまとまった資金が入るのかでまた商品選定は異なってきますが、今回は金利が高い局面だったため、海外固定金利商品（10年）にし、いつも利回りの高い新海外個人年金をフレキシブルな運用として始められました。

まとまった資金が入ってきた時、どの商品を選んだらいいかは

・その方のお考え（リスク許容度）
・ご年齢、家族構成など
・その資金の将来の用途（何年後まで運用できるのか？）
・その時に最も良い商品

によって異なってきます。
なので、そういった際はお気軽に直接相談（無料）から個別にご相談ください。

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