【第439回】運用資金が多いほど、手数料比率が下がります（オフショア資産管理口座）。【静岡県会社役員 50代後半女性】

公開日： 2021/11/08 : 最終更新日：2024/08/28 通常メルマガ（事例など） iDeCo, NISA, オフショアファンド, オフショア資産管理口座, ソニー生命バリアブルライフ, ソニー生命変額個人年金保険, 英国介護不動産ファンド

こんにちは。河合です。

本日は元々運用を保険（ソニー生命）でしていたけれど、それをやめてオフショアファンドにどんどんシフトしているという事例です。
日本の保険してはいるものの、一向に資産（解約返戻金）が増えなくて不満だという時は是非参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【静岡県会社役員 50代後半女性】

まずはこちら前回ソニー生命をやめてオフショア投資を始めた時の事例です。

【第435回】ソニー生命変額個人年金保険、バリアブルライフを解約してオフショア投資を始めました。

その後、新オフショアファンドセミナー動画を見て、オフショア資産管理口座を使っていく限り、運用資金が多いほど手数料比率が下がるということを再認識され、余剰資金ができれば随時投資をしていきたいと考えられました。

結果、追加投資で・・・

英国介護不動産ファンド：USD 10,000

へ投資されました。
こちらこの方からの感想です。

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私は以前にろくに勉強もせず株式投資や投資信託に投資をして長年に渡りお金を失い続けた経験があります。しかしながら性格的に定期預金のような超低金利の商品には興味がありませんでしたし、国内の貯蓄性のある保険もあまり運用益が得られず、こんな自分にも出来る何か良い運用はないのかなと常に思っていました。ドル資産を持つ必要性も感じていましたので、御社のメルマガで国内では買えないファンドにオフショア口座で少額から投資出来る事を知り、とても魅力的だと感じコンタクトを取らせていただきました。その際の応対もとても丁寧でしたので安心感がありました。仕事も多忙ゆえに運用はプロにお任せしていくつもりです。まだ結果は出せていませんが、今後も良い商品を教えていただきながら投資額を増やして行きたいと
考えています。
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最近はコロナ危機を除き、ハイテク株を中心に良い相場が続いていることもあり、インデックスで運用を始める方が多いようです。
NISA、iDeCoなど制度の後押しもあります。

しかし永遠に上がり続ける銘柄なんてありません。
上がったり下がったりを繰り返して、一部の投資家がリターンを取っていけるのです。
上がった時にはまだ上がると思い売れず、下がった時には損をしているので売りたくないものです。

損をして気づくのも一つですが、「勉強代」にしなくともどこかで利益確定をして堅実なオフショアファンドで運用していくのも手ではないでしょうか？
この銘柄はどうか？この保険の契約内容はどうか？などまずは現在保有中の資産をお気軽にご相談ください。