【第731回】変額保険加入をキッカケに、NISA、海外積立も始めました。【‌大阪府 建設会社社長 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。

本日は保険代理店をしている弊社パートナーからの事例提供で、変額保険加入からNISA、海外積立と株式資産を持ち出した事例です。
同様に変額保険に加入していたら、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【‌大阪府 建設会社社長 50代前半 男性】

NISAの影響なのか、円安の影響なのかわかりませんが、外貨建ての変額保険に加入する日本人、とても増えたようですね。
弊社パートナー含む、国内の保険屋さんはこの変額保険と外貨建て終身保険が稼ぎ頭になっているようです。

海外の保険と比較するともちろん物足りないところではありますが、それでも外貨に、運用に関心を持った日本人が増えたことはとてもいいことですよね。
その延長線上で、今回の方は海外積立（変額プラン）も始めたいということで、契約となりました。

海外積立（変額プラン）；USD 200/月 × 5年

こちらNISAと海外積立（変額プラン）の弊社推奨ポートフォリオ（2025）です。

＜NISA＞

＜海外積立（変額プラン）＞

海外積立（変額プラン）の方が良い投資先ファンドがあるため、運用成績も高くなっています（39.07%/年）。NISAもとりあえずインデックス投資してるだけの投資家多いと思いますが、こちらにしておいた方がいいでしょう（33.91%/年）。

周りがしてるのを横目で見て、自分もした方がいいのでは？と思っていませんか？
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【第619回】【東京都 会社経営者 20代後半 男性】 NISA、変額保険、海外積立のどれを選ぶ