【第384回】メットライフ生命USドル建終身保険「ドルスマートS」他2本を契約していた方が学資保険のために海外積立を始めました。【新潟県 会社員 40代前半 女性】

日本で保険に加入していても、夫婦の老後資金準備や教育資金準備はその保険会社でできないってこと、多くの日本人が気付いてますよね。
今回は弊社パートナーからの事例提供で、メットライフ生命で契約されていた方の事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【新潟県 会社員 40代前半 女性】

この方、こちらの3つの契約をしていました。

USドル建終身保険「ドルスマートS」
終身医療保険「フレキシィS」
がん保険「ガードエックス」

現在、5歳と3歳の2人のお子さんがいます。
今まではご主人が契約しているメットライフの終身保険と子供手当などを普通預金で貯めていました。
そろそろ教育資金を効率よく貯めないと子供達の進学に間に合わないという時に、タイミングよく海外積立を案内したのがきっかけで、奥様の方から詳しく説明して欲しいと声がかかり、前向きに検討してもらうことに。

お子さん2人が大学に進むまでのプチライフプランニングを行い、教育費が不足することを目の当たりにし、日本人の感覚で理解しやすい元本確保型プランを始める事になりました。

海外積立年金（元本確保型プラン）；USD 250/月 × 15年

15年後は、下の子が18歳とタイミングはいいのですが、上の子は20歳になっているので、入学資金には間に合いません。
ただし子供手当は手を付けず、ご主人の終身保険を解約する事でなんとか入学資金に間に合わせて、2年後の積立完了時には十分な資金を確保でき、下の子の入学資金と上の子の学費に充てる事が可能という事で、今回の手続きに至りました。

皆さんも日本の保険に加入している方いたら、銘柄と設計書、契約書などの写メを送ってください。
いつでも弊社アドバイザーがどこの保険会社にも属さない立場で客観的にアドバイスせていただきます。
その上で、目的ごとに海外の商品にした方がよければご案内させてもらいます。

なお今回の学資保険のために海外積立をするプランはこちらにまとめてありますので、参考にしてみてください。

※海外積立で学資準備を