【第438回】メットライフ生命ドルスマートS、ライフインベストメントから海外積立年金契約事例です。【京都府 会社員 20代後半 男性】

本日は京都の保険代理店を経営されている弊社パートナーからの事例提供です。
日本のメットライフ生命の保険との比較で海外積立年金を始められました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【京都府 会社員 20代後半 男性】

3年前に第1子の学資保険のためにメットライフ生命ドルスマートSを加入されていた方から、今回第2子の学資保険の相談がありました。
提案したのがこの3つ。

1）メットライフ生命ライフインベストメント（変額保険） or メットライフ生命ドルスマートS（ドル建て変額保険）
2）海外積立年金（元本確保型プラン）
3）海外積立年金（変額プラン）

結果、運用利率が期待できる3）海外積立年金（変額プラン）に決められました。

海外積立年金（変額プラン）：USD 200/月 × 25年

今回の選択肢のポイントをまとめると・・・

1）国内で最も良いもの
2）海外で元本確保のついているもの（国内よりも良い保証）
3）海外で積極投資できるもの

ということで、あとはご自身の選択の基準に従って選んでもらうことになります。
もう少し言い換えると・・・

1）偏見たっぷりでコンサバならメットライフ
2）140%保証が欲しければ海外積立年金（元本確保型プラン）
3）運用の魅力を理解していれば海外積立年金（変額プラン）

となりますが、この方は運用を理解されていたので、3）となりました。
皆さんならどれを選びますか？