【第653回】海外終身保険ではなく新海外固定金利商品(USD 150,000)を選びました。【千葉県 会社経営者 50代後半 男性】
公開日:
:
通常メルマガ(事例など) 新海外固定金利商品, 海外終身保険
こんにちは。河合です。
本日は弊社パートナーからの事例提供で、新海外固定金利商品の大口契約です。
これを読んで、利下げ開始まで残り数ヶ月の間に、始めておきましょう。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【千葉県 会社経営者 50代後半 男性】
<法人>
新海外固定金利商品(10年):USD 50,000
<個人>
新海外固定金利商品(10年):USD 100,000
元々は海外終身保険を提案していたそうですが、独身で死亡保障の必要性が低いため契約にはなりませんでした。
今回、新海外固定金利商品に決まったのは・・・
・期間10年と投資期間が定まっている
・自分のための投資
・利下げ前に高い金利で固定する
の3点でした。
・10年後金利はわからないが、ロールオーバーできる
というのも良い反応だったそうです。
法人、個人ともしばらく手をつけない資金があったので個人は多め、法人は絶対に10年触らない金額を選択されました。
海外の商品も国内同様に色んな種類があります。
どれも日本の商品よりも良い数字だとはいえ、その方にとって良いかどうかは商品によりますよね。
今回の新海外固定金利商品は期間が3〜10年で選べることや、単純な固定金利の商品のため、預貯金よりもシンプルに良いという理解を誰でもできることから、多くの対象顧客がいると想定されます。
利下げが開始される前にどんどん提案していきましょう。
今年(2024年)9月の利下げ予想が80%だそうです。
「新海外固定金利商品&海外即時年金セミナー」(2024.4) |
関連記事
-
【第672回】仕事で海外行ってる方は、皆日本リスクを意識しています。【静岡県 カメラマン 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日も保険代理店の弊社パートナーからの事例提供です。 日本にずっと住
-
【第454回】保険代理店の弊社パートナーが国内の終身保険、養老保険では絶対断られるので海外積立を提案しました。【東海地方 会社員 30代 男性】
こんにちは。河合です。 本日も保険代理店の弊社パートナーからの事例
-
【第291回】住友生命、マニュライフ、PGF、プルデンシャルの保険を見直して海外積立年金を開始した事例です。【東京都 不動産業 30代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は国内の保険見直しからの海外積立年金(
-
【第281回】元本確保型ファンド(S&P)を途中売却して固定金利商品(年3%)にした理由とは?【茨城県 年金生活者 70代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日はS&Pで運用する元本確保型フ
-
【第78回】 日本の保険の証券分析からの海外積立投資(月1125ドル)&オフショアファンド(1200万円をオフショア資産管理口座経由)投資事例です。【東京都 会社員 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は日本で保険をたくさんかけられていた方が、弊社保険証券分析から海外
-
【第491回】子供の学資準備で新海外個人年金(全期前納)を始めました。【福岡県 教職員 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は元銀行員、現FPの弊社パートナー
-
【第201回】学資保険(日本生命)&低解約型終身保険(ジブラルタ生命)をやめ、海外積立年金(2本)を始められた方の事例です。【東京都 会社経営者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は個人事業主で法人化、節税を検討されて相談に来られた方の事例です。
-
【第486回】保険代理店のパートナーがまずは自分で海外積立契約しました。【東京都 保険外交員 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は保険代理店で働いている弊社パート
-
【第264回】ドル建て終身(クレディスイス)&外貨建て一時払い年金に追加で海外積立年金(元本確保型プラン)を始めました。【神奈川県 OL 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は国内の保険に追加して海外積立年金を始
-
【第517回】ジブラルタ生命リタイアメントインカムを解約して新海外個人年金を始めました。【静岡県 ペットショップ店員 50代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は保険代理店をされている弊社パート