【第681回】まとめて5契約の事例です。【石川県 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。

本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供で、まとめて5契約された方の事例です。
それぞれハッキリとした目的別に契約をされているので、わかりやすくまとめたいと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【石川県 会社経営者 40代前半 男性】

弊社パートナーがお金のお話会（少人数でお茶を飲みながら、気軽にお金のことを話そう！という感じの会）を実施され、そこへ奥様が参加されたのがキッカケでした。
その後、ご主人も交えて個別面談することに。

ご主人はいくつも会社を経営されている経営者。
主な相談内容として、会社でできる節税対策が無いか？とのことで、キャプティブをご案内。
法人でできることは引き続き情報提供しているが、色々と社内で調整も必要で、まずは個人で海外積立をしたいと話をいただきました。

それぞれ目的別に契約しようということになり、合計5つ、まとめてのご契約となりました。

＜夫婦の老後資金＞
海外積立（変額プラン）：USD 350/月 × 25年

＜長男学資準備＞
海外積立（元本確保型プラン）：USD200/月 × 15年
海外積立（変額プラン）：USD150/月 × 25年

＜次男学資準備＞
海外積立（元本確保型プラン）：USD200/月 × 15年
海外積立（変額プラン）：USD150/月 × 25年

いずれもご夫婦共同名義で、学資用はそれぞれ長男次男を受益者に設定しています。

また今、法人契約でも提案、申し込み待ちとのことです。

日本ではどんな保険をしていたのかはわかりませんが、海外の方が良いと一番最初の時点（お話会）でわかったのでしょう。
目的別に全部海外で準備をすることができて良かったですね。

『海外積立（元本確保型プラン）』返戻率は15年で140％、20年で160％！学資準備ならコレ！ 〜K2 College動画