【第418回】海外個人年金、海外終身保険、海外積立年金（年3.5%保証）をまとめて契約です。【愛知県 定年退職者 60代前半】

本日は弊社パートナーからの事例提供で、3つの海外保険、海外積立をまとめて契約された方の事例です。
こういうのは商品を提案したのではなく、ちゃんとした人間関係があって契約されたというのがよくわかりますよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【愛知県 定年退職者 60代前半】

この方は弊社パートナー（FP）の学生時代からの友人で、20年以上のお付き合いです。
人生のステージが変わっても年に1回は会い、お互いの近況を報告しあっていました。
そして今回、

・ご主人が定年を迎えた
・ご子息が中学に入学

をきっかけに、家計や資産の見直しをしなくてはとのこと。

まずは加入している保険を洗い出してもらいます。
またご子息が独立するまでの必要資金をざっくりまとめました。
併せて子育てはそのうち終わるので、その後の人生で楽しみたいことも考えよう、そのために必要な額をまとめよう、となりました。

不安から数多くの保険に入っていましたが、ある程度資産があるため、保険がなくても大丈夫であることをご本人に納得してもらい、最低限の保障のみを残して解約。
浮いた分はご本人の趣味に充て、幸福度を高める事に使うこととなりました。

またご主人の定年によりまとまった額の退職金が入りましたが、使う予定もないとのことなので、ご自身の将来とお子様のため、どうせなら保障を得つつ増えるものということで海外終身保険と海外個人年金を契約。

海外個人年金（全期前納）：USD 60,000
海外終身保険（全期前納）：USD 30,000  ※被保険者息子さん

ご主人はもうしばらく同じ会社で勤務されるとのことなので、今のうちに残業代を増やせる積立に入れようということで海外積立年金契約となりました。

海外積立年金（年3.5%固定金利型）：USD 300/月 × 15y

退職金というのはまとまった資金が入ってくる上に、それ以降はそれ以上増えない資産での老後生活となるので、「金利」「資産運用」を真剣に考え出しますよね。
またそれまでサラリーマンをしていた方は、その会社の外でのこと、お金のこと、更には海外について弱いため、我々K2や弊社パートナーのような商品販売するのではなく、客観的な立場でアドバイスのできる、金融のプロのアドバイザーが必要になります。

退職金のご相談、いつでもお待ちしてます。
ちゃんと金利をつけようと思ったら、元本減らさず老後生活送っていこうと思ったら、海外で運用するしかありませんよ。