【第505回】育休中に2000万円で新海外個人年金を契約しました。【石川県 公務員 30代前半 女性】

本日はFPをしている弊社パートナーからの事例紹介で、新海外個人年金の大口契約です。
現在している保険料還元キャンペーン（~9/23）でお申込みされました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています

【石川県 公務員 30代前半 女性】

この方は弊社パートナーの家族ぐるみの友人。
奥さん、旦那さん共に公務員です。
今年の4月より、旦那さんが育児休業取得（1年間）したため、夫婦そろって今まで避けてきたお金の問題に取りかかることになりました。

弊社パートナーが今のFPの仕事を始めたら絶対に相談したいと前々から話していたそうで、何回か面談を重ねて、現状の保険の内容、預金の内容などの整理をお手伝い。
その中で、余剰資金が約2,000万円ほどあったので、新海外個人年金を契約してもらいました。

まとめて150,000ドルの契約にした方が運用効率は良いが、後々の使い勝手を考えて、

新海外個人年金（全期前納）：USD 60,000（夫婦の老後資金）
新海外個人年金（全期前納）：USD 30,000 ×3（子供3人それぞれ受益者設定）

の4件で契約しました。

基本的に、学資準備金などは国内で準備できているため、長期（20年以上）での運用+子供に引き継ぐことが前提。
日本にある資産から使っていき、海外資産についてはできるだけ手を付けない方針です。

クレジットカードはJCBのため利用できず、支払いはwiseにて。
米ドルでの年間上限額が決まっているようで、途中送金ができなくなったこともあったけれど、残りを香港ドルで送金するなど、なんとか全額送金完了。
もちろん手続きはフルサポートです。

また、子供の受益者設定の本人確認資料にパスポートが必要になったこともあり、この機会に家族でパスポート取得。
海外銀行口座（ハワイ）取得にも興味があり、いつか旅行がてら一緒に行こうと話をしています。

「保険料還元キャンペーン（~9/23）」まだまだ間に合います。
皆さんも急いで始めてくださいね。